民生加银聚享39个月按期绽放纯债债券型证          券投资基金        更新招募说明书    基金管制东说念主：民生加银基金管制有限公司    基金托管东说念主：中原银行股份有限公司          二〇二五年一月          民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)                        要紧指示   民生加银聚享39个月按期绽放纯债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”） 经2019年12月6日中国证监会证监许可【2019】2748号文注册，基金合同于2020 年1月17日成效。   基金管制东说念主保证本招募说明书的内容确切、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值及商场远景作念出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种耐久投资器用，其主邀功能是分 散投资，缩短投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融器用，投资东说念主购买基金，既可能按其捏有份额分享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   基金在投资运作过程中可能濒临各式风险，既包括商场风险，也包括基金自 身的管制风险、时候风险、合规风险以及本基金迥殊风险等。渊博赎回风险是开 放式基金所迥殊的一种风险，即当单个绽放日基金的净赎回请求跳跃上一办事日 基金总份额的百分之二十时，投资东说念主将可能无法实时赎回捏有的一皆基金份额。   本基金是债券型证券投资基金，本基金的预期风险和预期收益低于股票型基 金、夹杂型基金，高于货币商场基金。投资者应当雅致阅读基金合同、招募说明 书、基金居品辛勤撮要等基金信息透露文献，了解基金的风险收益特征，根据自 身的投资目的、投资期限、投资训戒、资产景象等判断基金是否和自身的风险承 受才能相适合，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风 险，并通过基金管制东说念主或基金管制东说念主托付的具有基金销售业务履历的其他机构购 买基金。   本基金将资产支捏证券纳入到投资领域当中，可能带来以下风险：   ①信用风险：基金所投资的资产支捏证券之债务东说念主出现违约，或在交游过程 中发生交收违约，或由于资产支捏证券信用质料缩短导致证券价钱下降，形成基 金财产损失。   ②利率风险：商场利率波动会导致资产支捏证券的收益率和价钱的变动，一 般而言，如果商场利率飞腾，本基金捏有资产支捏证券将濒临价钱下降、本金损          民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 失的风险，而如果商场利率下降，资产支捏证券利息的再投资收益将濒临下降的 风险。   ③流动性风险：受资产支捏证券商场范畴及交游活跃进度的影响，资产支捏 证券可能无法在团结价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性 风险。   ④提前偿付风险：债务东说念主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使 基金资产濒临再投资风险。   ⑤操气魄险：基金相关当事东说念主在业务各方法操作过程中，因里面控制存在缺 陷或者东说念主为因素形成操作伪善或违抗操作规程等引致的风险，举例，越权违法交 易、交游舛讹、IT系统故障等风险。   ⑥法律风险：由于法律法例方面的原因，某些商场行径受到限制或合同不行 简单践诺，导致基金财产的损失。   本基金接纳摊余成本法进行估值，当宏不雅经济出现较大的波动或单个证券发 生风险时，基金的份额面值可能与“影子订价”之间存在较大偏离，基金为保捏 份额面值必须缩减份额的风险；或者不得不废弃份额面值，从而给基金份额捏有 东说念主带来损失。   本基金接纳买入并捏有到期策略并接纳摊余成本法估值。摊余成本法估值不 等同于保本，基金资产发生涯提减值准备可能导致基金份额净值下落。基金接纳 买入并捏有到期策略，可能损失一定的交游收益。   基金顽固期到期日因部分资产无法变现或者无法以合理价钱变现导致基金部 分资产尚未变现的，基金将暂停进入下一绽放期，顽固期结果的下一个办事日， 基金份额应一皆自动赎回，按已变现的基金财产支付部分赎回款项，未变现资产 对应赎回款减速支付，待该部分资产变现后支付剩余赎回款。赎回价钱按一皆资 产最终变现净额确定。基金管制东说念主应就上述减速支付部分赎回款项的原因和安排 在顽固期结果后的下一个办事日发布公告并指示最终赎回价钱与顽固期到期日的 净值可能存在互异的风险。   基金管制东说念主承诺依照恪称职守、憨厚信用、严慎勤勉的原则管制和运用基金 资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往事迹过甚净 值高下并不预示其畴昔事迹发达，基金管制东说念主管制的其他基金的事迹也不组成对 本基金事迹发达的保证。基金管制东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者娇傲”原则，        民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 在作念出投资决策后，基金运营景象与基金净值变化引致的投资风险，由投资东说念主自 行办事。投资有风险，投资东说念主认购（或申购）本基金时应雅致阅读本招募说明书。   本基金单一投资者捏有基金份额数不得达到或跳跃基金份额总和的50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或跳跃50%的除外。法律 法例、监管机构另有规则的，从其规则。   除非另有说明，本招募说明书所载内容截止日为2024年12月27日，磋商财务 数据和净值发达截止日为2024年09月30日（财务数据未经审计）。                         民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)                                                          目          录        民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)                   第一部分 媒介   《民生加银聚享39个月按期绽放纯债债券型证券投资基金招募说明书》（以下 简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》 （以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管制办法》（以下简称“《销售办 法》”）、《公开召募证券投资基金运作管制办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公 开召募证券投资基金信息透露管制办法》（以下简称“《信息透露办法》”）、《公开 召募绽放式证券投资基金流动性风险管制规则》（以下简称“《流动性风险管制规 定》”）过甚他磋商法律法例与《民生加银聚享39个月按期绽放纯债债券型证券投 资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   基金管制东说念主承诺本招募说明书不存在职何伪善记录、误导性述说或者要紧遗漏， 并对其确切性、准确性、完整性承担法律办事。   本基金是根据本招募说明书所载明的辛勤请求召募。本招募说明书由基金管制 东说念主解释。本基金管制东说念主莫得托付或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的 信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额捏有东说念主和基金合同确当事东说念主，直至其不再捏有本基金的基 金份额，其捏有基金份额的行径自己即标明其对基金合同的透彻承认和接受，并按 照《基金法》、基金合同过甚他磋商规则享有权利、承担义务。基金份额捏有东说念主作 为基金合同当事东说念主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。投资东说念主欲了解 基金份额捏有东说念主的权利和义务，应谨慎查阅基金合同。         民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)                    第二部分 释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金合同》及对基金合同的任何有用矫正和补充 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金托管左券》及对该托管左券的任何有用矫正 和补充 型证券投资基金招募说明书》过甚更新 资基金基金居品辛勤撮要》过甚更新 资基金基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东说念主有约束力的决定、决议、文书等 次会议通过，经2012年12月28日第十一届世界东说念主民代表大会常务委员会第三十次会 议矫正，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届世界东说念主民代表大会 常务委员会第十四次会议《世界东说念主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其时常作念出的矫正 券投资基金销售管制办法》及颁布机关对其时常作念出的矫正 《公开召募证券投资基金信息透露管制办法》及颁布机关对其时常作念出的矫正           民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 召募证券投资基金运作管制办法》及颁布机关对其时常作念出的矫正 实施的《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险管制规则》及颁布机关对其时常 作念出的矫正 会 的法律主体，包括基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主 法登记并存续或经磋商政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、奇迹法东说念主、社会团体 或其他组织 法》及相关法律法例规则不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境 外的机构投资者 券投资试点办法》及相关法律法例规则，运用来自境外的东说念主民币资金进行境内证券 投资的境外法东说念主 民币及格境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他 投资东说念主的合称 办理基金份额的申购、赎回、调换、转托管及按期定额投资等业务 监会规则的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金管制东说念主刚毅了基金销售服务 左券，办理基金销售业务的机构          民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 资东说念主基金账户的建立和管制、基金份额登记、基金销售业务的阐述、算帐和结算、 代理披发红利、建立并接济基金份额捏有东说念主名册和办理非交游过户等 有限公司或接受民生加银基金管制有限公司托付代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额过甚变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、调换、转托管及按期定额投资等业务而引起的基金份额变 动及结余情况的账户 基金管制东说念主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并得回中国证监会书面阐述的日 期 算帐完毕，算帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日期 得跳跃3个月 期绽放的运作模式 结果之日的次日起（包括该日）至39个月月度对日（包括该日）的期间。本基金的 第一个顽固期为自《基金合同》成效日起（包括该日）至39个月月度对日（包括该 日）的期间。第二个顽固期为自首个绽放期结果之日次日起（包括该日）至39个月 月度对日（包括该日）的期间，依此类推，本基金在顽固期内不接受申购、赎回、 调换转入、调换转出等交游请求 绽放期，期间不错办理申购与赎回业务。本基金每个绽放期不少于5个办事日且最 长不跳跃20个办事日，绽放期的具体时辰以基金管制东说念主届时公告为准，且基金管制 东说念主最迟应于绽放期前2日进行公告。如顽固期结果后或在绽放期内发生不可抗力或 其他情形致使基金无法按时绽放申购与赎回业务，或依据基金合同需暂停申购或赎          民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 回业务的，绽放期时辰顺延，直至娇傲绽放期的时辰要求，具体时辰以基金管制东说念主 届时公告为准 办事日，则顺延至下一个办事日，若该日期月度中不存在对应日期的，则顺延至下 一个办事日 放日 范例基金管制东说念主所管制的绽放式证券投资基金登记方面的业务法律解释，由基金管制东说念主 和投资东说念主共同遵命 的规则请求购买基金份额的行径 条件要求将基金份额兑换为现金的行径 有用公告规则的条件，请求将其捏有基金管制东说念主管制的、某一基金的基金份额调换 为基金管制东说念主管制的其他基金基金份额的行径 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购请求的一种投资方式           民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 上基金调换中转出请求份额总和后扣除申购请求份额总和及基金调换中转入请求份 额总和后的余额)跳跃上一办事日基金总份额的20% 终了的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的简约 项过甚他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 联网网站（包括基金管制东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子透露网站） 等媒介 合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在10个交游日以上的逆回购与银行 按期进款（含左券约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、运动受限的新股 及非公开荒行股票、资产支捏证券、因刊行东说念主债务违约无法进行转让或交游的债券 等 净值的方式，将基金诊疗投资组合的商场冲击成老实拨给实践申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额捏有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益不受毁伤 并得到公道对待 户进行处置算帐，目的在于有用阻滞并化解风险，确保投资者得到公道对待，属于 流动性风险管制器用。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在要紧不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍       民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 导致资产价值存在要紧不确定性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确定性的 资产             民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)                       第三部分 基金管制东说念主     一、基金管制东说念主概况     称呼：民生加银基金管制有限公司     注册地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     办公地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     法定代表东说念主：李业弟     成立时辰：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管制委员会证监许可20081187 号     组织方式：有限办事公司（外商投资、非独资）     注册老本：东说念主民币叁亿元     存续期间：永续筹划     筹划领域：基金召募、基金销售、资产管制和中国证监会许可的其他业务     股权结构：公司激动为中国民生银行股份有限公司（捏股63.33％）、加拿大皇 家银行（捏股30％）、陕西省国际相信股份有限公司（捏股6.67％）     电话：010-68960030     传真：010-88566500     磋商东说念主：张冬梅     民生加银基金管制有限公司设有激动会、董事会、监事会；董事会下设专门委 员会：计谋发展委员会、审计委员会、合规与风险管制委员会、薪酬与提名委员会； 筹划管制层下设专门委员会：投资决策委员会、风险控制委员会、公募居品委员会 和私募居品委员会，以及设立常设部门。投资决策委员会下设权益资产条线投资决 策委员会、固收资产条线投资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基 金投资照管人投资决策委员会等四个资产条线投决会；常设部门包括：权益投资部、 权益研究部、固定收益部、固收研究部、专户理会一部、专户理会二部、资产配置 部、量化投资部、居品研发部、基础设施与不动产投资部、渠说念管制部、机构一部、 机构二部、机构三部、电子商务部、客户服务部、商场支捏部、交游部、监察稽核 部、风险管制部、运营管制部、信息时候部、深圳管制总部、概括管制部、筹划财 务部、纪委办公室等部门。             民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)    二、主要东说念主员情况    李业弟先生：董事长，工商管制硕士。曾任中国农业银行四川蒲江县支行营业 所主任、支行办公室主任、支行副行长、副行长（主捏办事）、行长。自2002年12 月起履新于中国民生银行，先后任成都分行营业部总司理、科华支行行长、建筑行 业金融部总司理，交通金融奇迹部成都分部、西部分部商场总监，交通金融奇迹部 党委委员、总裁助理、副总裁、商场总监，公司与投资银行奇迹部集团客户金融部 风险总监（副总司理级），上海分行党委委员、副行长，合肥分行党委副文牍（主 捏办事）、党委文牍、行长，南京分行党委文牍、行长等职务。2024年7月加入民生 加银基金管制有限公司，现任民生加银基金管制有限公司党委文牍、董事长。    郑智军先生：董事、总司理，经济学硕士。自2002年4月起履新于中国民生银 行，曾先后任中国民生银行金融同行部、资金及老本商场部、金融商场部职员、中 心总司理，资产管制部总司理助理，上海分行党委委员、副行长等职务，2022年11 月加入民生加银基金管制有限公司，现任民生加银基金管制有限公司党委副文牍、 总司理，民生加银资产管制有限公司代行董事长。    杨鲲鹏先生：董事，管制学硕士。历任中国工商银行总行信贷管制部信贷序列 高等司理，中国民生银行风险管制部居品风险管制中心处长，中国民生银行天津分 行党委委员、纪委文牍、副行长，民生加银资产管制有限公司党委副文牍、董事、 总司理等职务，现任中国民生银行交游银行部总司理、科技金融部/投资银行部总 司理，民银老本控股有限公司非践诺董事。    James Brace先生：董事，文体学士。历任Slaughter and May（司力达讼师事务 所）讼师，Baring Asset Management Limited（霸菱资产管制）英国法律主管，UBS Phillip & Drew Asset Management英国法律主管等职务。现任加拿大皇家银行子公司 RBC BlueBay Asset Management总法律照管人、常务董事、指引团队成员，兼任 BlueBay Asset Management International Limited践诺董事，民生加银资产管制有限公 司董事。    赵治平先生：董事，文体学士。历任摩根大通公司副总裁，北好意思花旗银行践诺 董事，德意志银行董事总司理、境内私东说念主金钱管制主管，瑞士宝盛银行有限公司董 事总司理、大中华区团队主管及台湾商场主管，瑞士信贷集团董事总司理、金钱管        民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 理大中华及香港商场团队主管及行业代表等职务。2024年2月加入加拿大皇家银行， 现任加拿大皇家银行香港分行董事总司理、金钱管制北亚区私东说念主银行业务主管。   赵广莉女士：董事，经济学硕士。历任航天067基地165所时候员，陕西省国际 相信股份有限公司技俩司理、相信一部副总司理、相信一部总司理，西安投资控股 有限公司股权管制部部门总司理、金融发展管制部部门负责东说念主等职务，现任陕西省 国际相信股份有限公司投资管制部总司理，陕西金融资产管制股份有限公司监事， 陕投股权投资基金管制（上海）有限公司董事，前海鹏安健康产业股权投资基金管 理（深圳）有限公司董事。   吕益民先生：稀少董事，经济学博士，高等工程师。历任山西师范大学政教系 熟谙，祈望集团企划部司理，北京京华相信投资公司子公司总裁助理、副总裁，国 家开荒投资公司金融资产管制部主任兼国融资产管制公司总司理（法东说念主代表）、金 融投资部副总司理、计谋发展部副主任兼国度开荒投资公司研究中心主任，国投信 托有限公司副总司理（主捏办事）、总司理，中国融资租出有限公司总裁、副董事 长。现任中国国际控股集团有限公司首席经济学家，南宁市政府照管各人，中国社 会科学院研究生院导师，天银金融租出股份有限公司稀少董事，长城证券股份有限 公司稀少董事，重庆国际相信股份有限公司稀少董事。   谭小芬先生：稀少董事，经济学博士。曾任中央财经大学金融学院讲师、副教 授、拔擢，中央财经大学金融学院院长助理、党总支副文牍、副院长，中央财经大 学熟谙办事部部长、东说念主事处处长、东说念主才办事办公室主任、中央财经大学发展贪图处 处长、学科建造办公室主任等职，现任北京航空航天大学经济管制学院拔擢，拔擢 部后生长江学者，蓝天筹划非凡后生学者，应用经济学研究生拔擢委员会主席，阳 光东说念主寿保障股份有限公司稀少董事、杭州海康威视数字时候股份有限公司稀少董事。   于学会先生：稀少董事，法学学士。从事过10年企业筹划管制办事。历任北京 市汉华讼师事务所讼师、北京市必浩得讼师事务所合伙东说念主、讼师。现任北京市众天 讼师事务所合伙东说念主、讼师，瑞达期货股份有限公司稀少董事。   李志彤先生：监事会主席，管制学博士。历任山西大学数学系讲师，中国华融 资产管制公司第一重组办公室司理、证券业务部司理、国际业务部司理，融德资产 管制有限公司筹划财务部总司理、公司总司理助理，中国华融资产管制公司筹划财        民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 务部副总司理，中国长城资产管制公司资金财务部副总司理、资金营运奇迹部副总 司理（主捏办事）、总司理，民生银行金融同行部副总司理、总司理等职务。2022 年11月加入民生加银基金管制有限公司，现任民生加银基金管制有限公司党委副书 记、监事会主席，北京民生金钱研修学院监事。   冼炳坤先生：监事，工商管制硕士。曾任香港东说念主民入境事务处入境事务主任、 香港邓何贝王讼师行见习讼师、法国东方汇理银行香港分行法律司理、法国兴业银 行香港分行法律部司理、瑞士银行香港分行法律部董事、摩根大通银行香港分行中 国合规部门主管（践诺董事）。自2008年于今履新于加拿大皇家银行香港分行，现 任亚太区法律部门主管（董事总司理），香港讼师会会员，香港讼师会国际讼师委 员会委员，香港证券及投资学会会员。   李宁先生：监事，经济学硕士。2012年9月加入陕西省国际相信股份有限公司， 历任投资管制部业务司理二级、高等司理、总司理助理，现任陕西省国际相信股份 有限公司投资管制部副总司理，西安高新时候产业风险投资有限办事公司董事。   洪锐珠女士：监事，工商管制硕士。曾履新于中信证券股份有限公司、银华基 金管制股份有限公司、信达澳亚基金管制有限公司，2008年7月加入民生加银基金 管制有限公司，现任民生加银基金管制有限公司运营管制部总监。   王涛先生：监事，工商管制硕士。曾履新于中国建造银行成都市第八支行信贷 科、中国建造银行总行投资托管业务部、长盛基金管制有限公司居品开荒部。2019 年加入民生加银基金管制有限公司，现任民生加银基金管制有限公司居品研发部总 监。   周晓芳女士：监事，管制学硕士。曾履新于泰康资产管制有限办事公司运行保 障部、集合交游室。2020年加入民生加银基金管制有限公司，现任民生加银基金管 理有限公司交游部总监。   郑智军先生：总司理，简历见上。   王国栋先生：副总司理、财务负责东说念主、首席信息官，经济学硕士。历任金融时 报社证券新闻部、总编室裁剪、记者，中国东说念主民财产保障股份有限公司党委办公室 /办公室品牌宣传处副处长、高等业务主管，中国出口信用保障公司党委办公室/办 公室处长、主任助理，中国出口信用保障公司上海分公司党委委员、总司理助理，          民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 中国出口信用保障公司党委办公室/办公室副主任。2016年6月加入民生加银基金管 理有限公司，曾任党委委员、董事会秘书，现任民生加银基金管制有限公司党委委 员、副总司理、财务负责东说念主、首席信息官、北京分公司负责东说念主、上海分公司负责东说念主。   朱永明先生：董事会秘书，工商管制硕士。曾履新于中国银行总行营业部，中 国民生银行总行公司银行部、小企业金融奇迹部、董事会计谋发展与投资管制委员 会办公室。2018年加入民生加银基金管制有限公司，曾任总司理助理，现任民生加 银基金管制有限公司董事会秘书。   刘静女士：看管长，管制学博士。曾履新于中国证监会检察总队、检察局。 管制有限公司看管长，民生加银资产管制有限公司监事。   张玓女士：英国伯明翰大学经济学硕士，10年证券从业经历。自2014年3月加 入民生加银基金管制有限公司，曾任交游部债券交游员助理、债券交游员、高等债 券交游员、基金司理助理，现任固定收益部基金司理。自2021年2月于今担任民生 加银聚享39个月按期绽放纯债债券型证券投资基金、民生加银睿通3个月按期绽放 债券型发起式证券投资基金基金司理；自2021年6月于今担任民生加银现金增利货 币商场基金基金司理；自2021年7月于今担任民生加银中债1-3年农刊行债券指数证 券投资基金基金司理；自2021年12月于今担任民生加银中债3-5年政策性金融债指 数证券投资基金基金司理；自2022年1月于今担任民生加银恒祥债券型证券投资基 金基金司理；自2023年12月于今担任民生加银恒宁债券型证券投资基金基金司理。 自2021年2月至2022年7月担任民生加银鑫元纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫 安纯债债券型证券投资基金基金司理；自2021年2月至2022年8月担任民生加银中债   本基金历任基金司理：   陆欣先生(2020年01月至2021年08月)   公司设投资决策委员会，下设权益资产条线投资决策委员会、固收资产条线投 资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基金投资照管人投资决策委员会 等四个资产条线投决会。其中：          民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   公司投资决策委员会   主席：总司理郑智军   成员：公司高管朱永明、权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、专户理 财二部总监刘霄汉、固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、资产配置部总 监苏辛、量化投资部总监何江、风险管制部总监丁辉、交游部总监周晓芳   权益资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、风险管制部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、专户理会二部总监刘霄汉、专户理会二部总监助理尹涛、基金经 理蔡晓   固收资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：固定收益部总监谢志华、专户理会一部总监赵小强、固收研究部总监韩 晟、风险管制部总监丁辉、交游部总监周晓芳、专户理会一部总监助理宋立军、基 金司理李文君   大类资产配置条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险管制部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、FOF总监代宏坤   三、基金管制东说念主的职责   按照《基金法》、《运作办法》过甚他磋商规则，基金管制东说念主必须履行以下职责： 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益；         民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 法律行径；   四、基金管制东说念主承诺 制轨制，采纳有用挨次，防守违抗《中华东说念主民共和国证券法》行径的发生； 度，采纳有用挨次，防守以下《基金法》、《运作办法》退却的行径发生：   （1）将基金管制东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公道地对待其管制的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额捏有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额捏有东说念主违法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表示他 东说念主从事相关的交游行动；   （7）莽撞职守，不按照规则履行职责；   （8）法律法例和中国证监会退却的其他行径。 磋商法律法例及行业范例，憨厚信用、勤勉尽责，不从事以下行动：   （1）越权或违法筹划；   （2）违抗基金合同或托管左券；   （3）毁伤基金份额捏有东说念主或其他基金相关机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的辛勤中公私分明；   （5）断绝、扰乱、纰漏或严重影响中国证监会照章监管；           民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  （6）莽撞职守、花消权益，不按照规则履行职责；  （7）泄漏在职职期间明察的磋商证券、基金的买卖神秘，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资筹划等信息；利用该信息从事或者昭示、表示他东说念主从事相关 的交游行动；  （8）除按法律法例、基金管制公司轨制进行基金投资外，平直或迤逦进行其 他股票交游；  （9）违抗证券交游时势业务法律解释，利用对敲、倒仓等技巧驾驭商场价钱，扰 乱商场次第；  （10）专门毁伤投资东说念主过甚他同行机构、东说念主员的正当权益；  （11）以不方正技巧谋求业务发展；  （12）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东说念主员形象；  （13）信息透露不确切，有误导、讹诈因素；  （14）法律法例和中国证监会退却的其他行径。 策略及限制等全权处理本基金的投资。 采纳有用挨次，保证基金财产无谓于下列投资或者行动：  （1）承销证券；  （2）违抗规则向他东说念主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无尽办事的投资；  （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规则的除外；  （5）向其基金管制东说念主、基金托管东说念主出资；  （6）从事内幕交游、驾驭证券交游价钱过甚他不方正的证券交游行动；  （7）法律、行政法例规则和中国证监会规则退却的其他行动。  五、基金司理承诺 谋取最大利益；        民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 漏在职职期间明察的磋商证券、基金的买卖神秘、尚未照章公开的基金投资内容、 基金投资筹划等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东说念主从事相关的交游行动；   六、基金管制东说念主的里面控制轨制   本基金管制东说念主即民生加银基金管制有限公司（以下简称“公司”）为保证本公司 诚信、正当、有用筹划，防守、化解筹划风险和所管制的资产运气魄险，充分保护 资产托付东说念主、公司和公司激动的正当权益，依据《基金法》、《证券投资基金管制公 司里面控制领导概念》等法律法例和中国证监会的磋商文献，以及《民生加银基金 管制有限公司规则》，制定《民生加银基金管制有限公司里面控制大纲》。   里面控制体系是指公司为防守和化解风险，保证筹划运作稳健公司的发展贪图， 在充分筹商表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管制方法、实施操作程 序与控制挨次而形成的系统。里面控制轨制是公司为终了里面控制主义而建立的一 系列组织机制、管制办法、操作法式与控制挨次的总称。   里面控制轨制由公司规则、里面控制大纲、基本管制轨制、部门管制轨制、各 项具体业务法律解释等部分组成。   （1）保护基金投资东说念主利益不受骚扰，可贵激动的正当权益。   （2）保证公司筹划运作严格遵命国度磋商法律法例和行业监管法律解释，自愿形 成称职筹划、范例运作的筹划想想和筹划理念。   （3）建立和健全法东说念主治理结构，形成合理的决策、践诺和监督机制。   （4）防守和化解筹划风险，提高筹划管制效益，确保筹划业务的稳健运行和 受托资产的安全完整，终了公司的捏续、闲散、健康发展。   （5）确保公司筹划主义和发展计谋的胜利实施。   （6）确保基金、公司财务和其他信息确切、准确、完整、实时。   （1）健全性原则。里面控制须覆盖公司的各项业务、各个部门和各级岗亭， 并浸透到各项业务过程，涵盖到决策、践诺、监督、反馈等各个方法。   （2）有用性原则。通过科学的内控技巧和方法，建立合理适用的内控法式， 并应时诊疗和束缚完善，可贵内控轨制的有用践诺。        民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  （3）稀少性原则。公司各机构、部门和岗亭的职责应当保捏相对稀少，公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。  （4）相互制约原则。公司里面部门和岗亭的建设应当权责分明、相互制衡。  （5）成本效益原则。公司运用科学化的筹划管制方法缩短运作成本，提高经 济效益，以合理的控制成本达到最好的里面控制成果。  （1）正当合规性原则。公司内控轨制应当稳健国度法律、法例、规章和各项 规则。  （2）全面性原则。里面控制轨制应当涵盖公司筹划管制的各个方法，不得留 有轨制上的空缺和瑕疵。  （3）审慎性原则。制定里面控制轨制应当以审慎筹划、防守和化解风险为出 发点。  （4）有用性原则。里面控制轨制应当是可操作的，有用的。  （5）应时性原则。里面控制轨制的制定应当跟着磋商法律法例的诊疗和公司 筹划计谋、筹划方针、筹划理念等表里部环境的变化进行实时的修改或完善。  里面控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制行动、信息相通和里面监 控。  （1）控制环境组成公司里面控制的基础，控制环境包括筹划理念和内控文化、 公司治理结构、组织结构、职工说念德教化等内容。  （2）公司管制层应当牢固缔造内控优先和风险管制理念，培养全体职工的风 险防守意志，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体职工实时了解国度法律法例 和公司规章轨制，使风险意志联接到公司各个部门、各个岗亭和各个方法。  （3）公司按“利益公道、信息透明、信誉可靠、办事到位”的基本原则制定治 理结构，充分阐述稀少董事和监事会的监督职能，严禁不方正关联交游、利益运输 和里面东说念主控制景色的发生，保护投资者利益和公司正当权益。  （4）公司根据健全性、高效性、稀少性、制约性、前瞻性及防火墙等原则设 计里面组织架构，建立决策科学、运营范例、管制高效的运行机制，包括民主、透 明的决策法式和管制议事法律解释，高效、严谨的业务践诺系统，以及健全、有用的内        民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 部监督和反馈系统。  各职能部门是公司里面控制的具体实施单元。各部门在公司基本管制轨制的基 础上，根据具体情况制订本部门的业务管制规则、操作进程及里面控制规则，加强 对业务风险的控制。部门管制层应按期对部门内风险进行评估，确定风险管制计谋 并实施，监控风险管制绩效，以束缚改进风险管制才能。  （5）公司设立限定递进、权责统一、严实有用的内控防地： 均须明察并以书面方式承诺遵命，在授权领域内承担办事。 督制衡。 情况实行严格的检验和反馈。  （6）里面控制风险评估包括按期和不按期的风险评估、开展新业务之前的风 险评估以及违法、投诉、危险事件发生后的风险评估等。  （7）风险评估是每个控制主体的办事。 性进行评估，并对公司与基金运作的正当合规性进行监督检验。  （8）授权控制是里面控制行动的基本重点，它联接于公司筹划行动的长久。 授权控制的主要内容包括： 健全公司授权模范和法式，确保授权轨制的贯彻践诺。 的职责。 经授权东说念主签章阐述后下达到被授权东说念主，并报磋商部门备案。        民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 对已不适用的授权须实时修改或取消。  （9）建立完善的资产分离轨制，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其 他托付资产要实行稀少运作，单独核算。  （10）建立科学、严格的岗亭分离轨制，业务授权、业务践诺、业务记录和业 务监督严格分离，投资和交游、交游和算帐、基金管帐和公司管帐等要紧岗亭不得 有东说念主员的类似。要紧业务部门和岗亭须实行物理阻滞。  （11）制定切实有用的济急应变挨次，建立危险处理机制和法式。  （12）接纳得当、有用的信息系统，识别、汇集、加工并相互交流筹划行动所 需的一切信息。信息系统须保证业务筹划信息和财务管帐辛勤的确切性、准确性和 完整性，必须能终了公司里面信息的相通和分享，促进公司里面管制顺畅实施。  （13）根据组织架构和授权轨制，建立明晰的业务评释系统，但凡属于终点权 限的任何决策必须履行规则的呈报评释法式。  （14）里面控制的监督完善由公司合规与风险管制委员会、看管长和监察稽核 部等部门在各自的权益领域内开展。必要时，公司董事会、监事会、合规与风险管 理委员会、总司理等均可聘用外部各人对公司里面控制进行检验和评价。  （15）根据商场环境、新的金融器用、新的时候应用和新的法律法例等情况， 公司须组织专门部门对原有的里面控制进行全面的搜检，审查其正当合规性、合理 性和有用性，应时改进。  （1）研究业务控制主要内容包括： 础上建立和可贵备选库。  （2）投资决策业务控制主要内容包括： 主义、投资领域、投资策略、投资组合和投资限制等要求。        民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 权决策。 析支捏，并有决策记录。 品特征和决策法式、基金绩效归因分析等内容。  （3）基金交游业务控制主要内容包括： 者平直进行交游。 设施。 犯警违法或者其他格外情况，应当实时评释相应部门与东说念主员。 对待。 和法律解释。 金投资触及关联交游的，应在相关投资研究评释中相当说明，并报公司相关部门批 准。  （4）基金算帐和基金管帐业务控制主要内容包括： 算帐，确保基金资产的安全。 账户，进行单独核算，保证不同基金在名册登记、账户建设、资金划转、账簿记录           民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 等方面相互稀少。 有价证券在估值时点的价值。 相互监督。  （5）基金营销业务控制主要内容包括： 风险控制挨次。 各项业务，严禁误导和诳骗投资者。 体系，为投资者提供成全的售前、售中庸售后服务。  （6）信息透露控制主要内容包括： 保证公开透露的信息确切、准确、完整、实时。 发布。 法，对信息透泄漏现的伪善建议处理概念，并根究相关东说念主员的办事。  （7）信息时候系统控制主要内容包括： 格制定信息系统的管制规章、操作进程、岗亭手册和风险控制轨制。 写完整的时候辛勤；在终了业务电子化时，应建设守秘系统和相应控制机制，并保 证诡计机系统的可稽性。 确的办事管制，信息时候系统插足运行前，必须经过业务、运营、监察稽核等部门          民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 的结合验收。 度等管制挨次，确保系统安全运行。 通盘过程实施明确的办事管制，严格永别业务操作、时候可贵等方面的职责。 应具备身份考证、看望控制、故障复原、安全保护、均权制约等功能。 别由不同东说念主员接济。用户使用的密码口令要按期更换，不得向他东说念主泄漏。 时、准确地传递到各职能部门。 期保存。 除故障、糟糕复原演习，确保系统可靠、闲散、安全地运行。  （8）公司财务管制控制主要内容包括： 相互稀少的原则制定公司管帐轨制、财务轨制、管帐办事操作进程和管帐岗亭办事 手册，并针对各个风险控制点建立严实的管帐系统控制。 需要相互监督的岗亭由一东说念主独自操作全过程。 确保正确记录经济业务，明确经济办事。 序。        民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 经顺序。 务用章、支票等要紧凭据和管帐档案，严格管帐辛勤的调阅手续，防守管帐数据的 毁损、散构怨泄密。  （9）监察稽核控制主要内容包括： 授权，看管长不错列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就里面控制轨制的践诺 情况独马上履行检验、评价、评释、建议职能。 当对看管长的评释进行审议。 保证监察稽核部门的稀少性和巨擘性。 职责，配备充足的监察稽核东说念主员，严格监察稽核东说念主员的专科任职条件，严格监察稽 核的操作法式和组织顺序。 情况，确保公司各项筹划管制行动的有用运行。 公司里面控制轨制的，应当根究磋商部门和东说念主员的办事。  （1）公司承诺以上对于里面控制轨制的透露确切、准确。  （2）公司承诺根据商场变化和公司业务发展束缚完善里面控制轨制。           民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)                      第四部分 基金托管东说念主   一、基金托管情面况   （一）基本情况   称呼：中原银行股份有限公司   住所：北京市东城区开国门内大街22号（100005）   办公地址：北京市东城区开国门内大街22号（100005）   法定代表东说念主：李民吉   成立时辰：1992年10月14日   组织方式：股份有限公司   注册老本：15914928468元东说念主民币   批准设立机关和设立文号：中国东说念主民银行银复（1992）391号   基金托管履历批文及文号：中国证监会证监基金字200525号   磋商东说念主：朱绍纲   电话：（010）85238309   传真：（010）85238680   （二）主要东说念主员情况   中原银行资产托管部内设商场一室、商场二室、商场三室、风险与合规管制室、 运营室、转换与居品室6个职能处室。资产托管部共有职工50东说念主，高管东说念主员领有硕 士以上学位或高等职称。   （三）基金托管业务筹划情况   中原银行于2005年2月23日经中国证券监督管制委员会和中国银行业监督管制 委员会核准，得回证券投资基金托管履历，是《证券投资基金法》实施后取得证券 投资基金托管履历的第一家银行。自成立以来，中原银行资产托管部本着“憨厚信 用、勤勉尽责”的行业精神，长久遵从“安全接济基金资产，提供优质托管服务” 的原则，坚捏以客户为中心的服务理念，依托严格的内控管制、先进的时候系统、 优秀的业务团队、丰富的业务训戒，严格履行法律和托管左券所规则的各项义务， 为巨大基金份额捏有东说念主和资产管制机构提供安全、高效、专科的托管服务，取得了 优异事迹。限定2024年12月末，托管证券投资基金、券商资产管制筹划、银行理会、 保障资管筹划、资产支捏专项筹划、股权投资基金等各样居品共计10690只，证券         民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 投资基金162只，全行资产托管范畴达到34174.11亿元。   二、基金托管东说念主的里面风险控制轨制说明   （一）里面控制主义   严格遵命国度磋商托管业务的法律法例、行业监管规章和行内磋商管制规则， 称职筹划、范例运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完整， 确保磋商信息的确切、准确、完整、实时，保护基金份额捏有东说念主的正当权益。   （二）里面控制组织结构   风险管制委员会负责中原银行股份有限公司的风险管制与里面控制办事，总行 审计部对托管业务风险控制办事进行检验领导。资产托管部里面专门建设了风险与 合规管制室，配备了专职内控监督东说念主员负责托管业务的内控监监办事，具有稀少行 使监督稽核办事的权益和才能。   （三）里面风险控制的原则 管业务筹划管制行动的长久； 制约；监督制约必须浸透到托管业务的全过程和各个操作方法，覆盖到资产托管部 总共的部门、岗亭和东说念主员； “内控优先”原则，新设机构或新增业务品种时，必须作念到已建立相关的规章轨制； 行应时矫正；必须保证轨制的全面落实践诺，不得有任何空间、时限及东说念主员的例外； 内控监督东说念主员负责托管业务的内控监监办事，具有稀少哄骗监督稽核办事的权益和 才能。   （四）里面控制轨制及挨次   具备系统、完善的轨制控制体系，建立了管制办法、实施细目、岗亭职责、业 务操作进程等，不错保证托管业务的范例操作柔和利进行；业务东说念主员具备从业履历； 业务管制实行严格的复核、审核、检验轨制，授权办事实行集合控制，业务钤记按        民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 规程接济、存放、使用，账户辛勤严格接济，制约机制严格有用；专门建设业务操 作区，顽固管制，实施音像监控；指定专东说念主负责受托资产的信息透露办事，防守泄 密；业求终了自动化操作，防守东说念主为事故的发生，时候系统完整、稀少。  三、基金托管东说念主对本基金管制东说念主进行监督的方法和法式  托管东说念主根据《基金法》、《运作办法》、其他相关法律法例及基金合同的规则， 对基金投资领域、投资对象、投资比例、融资比例、基金投资退却行径、基金资产 净值诡计、基金管制东说念主报酬的计提和支付、基金托管东说念主报酬的计提和支付、基金收 益分拨、相关信息透露等进行监督。 法例及基金合同规则的行径，应实时文书基金管制东说念主限期纠正，基金管制东说念主收到通 知后应实时查对阐述。在限期内，基金托管东说念主有权随时对文书县项进行复查，督促 基金管制东说念主改正。基金管制东说念主对基金托管东说念主文书的违法事项未能在限期内纠正的， 基金托管东说念主应评释中国证监会。 金管制东说念主应积极配合提供相关数据辛勤和轨制等。 时文书基金管制东说念主限期纠正，并将纠正结果评释中国证监会。          民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)                    第五部分 相关服务机构 （一）销售机构及磋商东说念主 称呼：民生加银基金管制有限公司 注册地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表东说念主：李业弟 客服电话：400-8888-388 磋商东说念主：林泳江 电话：0755-23999809 传真：0755-23999810 网址：www.msjyfund.com.cn （1）称呼：宁波银行股份有限公司 注册地址：宁波市鄞州区宁东路345号 办公地址：宁波市鄞州区宁东路345号 法定代表东说念主：陆华裕 磋商东说念主：王靖余 电话：021-23262712 客服电话：95574 网址： www.nbcb.com.cn/ （2）称呼：祥瑞银行股份有限公司 注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号 办公地址：广东省深圳市福田区益田路5023号祥瑞金融中心B座 法定代表东说念主：谢永林 磋商东说念主：潘琦 磋商电话：0755-22168257 客户服务电话：95511-3 网址：www.bank.pingan.com              民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)     （3）称呼：中信证券股份有限公司     注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号非凡时期广场（二期）北座     办公地址：北京市向阳区亮马桥路48号中信证券大厦     法定代表东说念主：张佑君     客服电话：95548     磋商东说念主：杜杰     电话：010-60834768     传真：010-60833739     网址：www.citics.com     （4）称呼：中信证券（山东）有限办事公司     注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001     办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座     法定代表东说念主：肖海峰     客服电话：95548     磋商东说念主：赵如意     电话：0532-85725062     网址：sd.citics.com     （5）称呼：泛华普益基金销售有限公司     注册地址：成都市成华区建造路9号高地中心1101室     办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街399号1栋1单元龙湖西宸天街B座1201 号     法定代表东说念主：王建华     客服电话：400-080-3388     磋商东说念主：周旋     电话：020-28381666     传真：028-84252474-8055     公司网址：www.puyifund.com     （6）称呼：上海利得基金销售有限公司     注册地址：中国(上海)目田贸易考试区临港新片区海基六路70弄1号208-36室           民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层 法定代表东说念主：李兴春 客服电话：400-032-5885 磋商东说念主：伍豪 电话：13851400607 网址：www.leadbank.com.cn/ （7）称呼：上海长量基金销售有限公司 注册地址：浦东新区高翔路526号2幢220室 办公地址：上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场二期11层 法定代表东说念主：张跃伟 客服电话：400 820 2899 磋商东说念主：曾帅 电话：021-20691928 网址：http://www.erichfund.com/ （8）称呼：济安金钱（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005 办公地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 11 层 1105 法定代表东说念主：杨健 磋商东说念主：宋静 磋商东说念主电话：17343036213 客服电话：400-673-7010 网址：www.jianfortune.com （9）称呼：上海攀赢基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）目田贸易考试区银城路116、128号7层 办公地址：中国（上海）目田贸易考试区银城路116、128号7层 法定代表东说念主：郑新林 客户服务电话：021-68889082 机构磋商东说念主：邓琦 电话：021-68889082            民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  传真：021-68889283  公司网址：www.weonefunds.com  （10）称呼：上海好买基金销售有限公司  注册地址：上海市虹口区东大名路501号6211单元  办公地址：上海市浦东新区张杨路500号华润时期广场10F、11F、14F  法定代表东说念主：陶怡  客服电话：400-700-9665  磋商东说念主：程艳  电话：021-68077516  传真：021-68596916  网址：www. ehowbuy.com  （11）称呼：浙江同花顺基金销售有限公司  注册地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903  办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼 2楼  法定代表东说念主：吴强  磋商东说念主：林海明  电话：0571-88911818  客服：4008-773-772  传真：0571-86800423  网站：www.10jqka.com.cn  （12）称呼：招商银行股份有限公司（招赢通）  办公地址：广东省深圳市福田区深南正途7088号招商银行大厦  法定代表东说念主：缪建民  电话：0755-83175125  磋商东说念主：韩熙睿  客户服务热线：95555  网址：https://fi.cmbchina.com/  基金管制东说念主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金《基金合同》 等的规则，遴聘其他稳健要求的机构销售本基金，并在基金管制东说念主网站公示。          民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) （二）注册登记机构 称呼：民生加银基金管制有限公司 注册地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表东说念主：李业弟 电话：0755-23999888 传真：0755-23999833 磋商东说念主：蔡海峰 （三）出具法律概念书的讼师事务所和承办讼师 称呼：上海市通力讼师事务所 住所：上海市浦东新区银城中路68号时期金融中心19楼 办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时期金融中心19楼 负责东说念主：韩炯 承办讼师：安冬、陈颖华 电话：021-31358666 传真：021-31358600 （四）审计基金财产的管帐师事务所和承办注册管帐师 称呼：毕马威华振管帐师事务所（特殊等闲合伙） 住所：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 践诺事务合伙东说念主：邹俊 承办注册管帐师：吴钟鸣、吴巧莉 电话：0755-25473378 0755-25474549 传真：0755-25473366 磋商东说念主：蔡正轩             民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)                     第六部分 基金的召募   一、召募的依据   本基金由基金管制东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息透露办 法》、基金合同过甚他磋商规则，经2019年12月6日中国证监会证监许可【2019】   二、基金类型及存续期限   基金类型：债券型证券投资基金   存续期限：不按期   运作方式：契约型按期绽放式   本基金以按期绽放方式运作，即接纳顽固运作和绽放运作轮流轮回的方式。   本基金以按期绽放方式运作，即接纳顽固运作和绽放运作轮流轮回的方式。   本基金以39个月为一个顽固期。本基金的顽固期为自《基金合同》成效日起 （包括该日）或每一个绽放期结果之日的次日起（包括该日）至39个月月度对日 （包括该日）的期间。如该对日为非办事日，则顺延至下一个办事日，若该日期月 度中不存在对应日期的，则顺延至下一个办事日；本基金的第一个顽固期为自《基 金合同》成效日起（包括该日）至39个月月度对日（包括该日）的期间。第二个封 闭期为自首个绽放期结果之日次日起（包括该日）至39个月月度对日（包括该日） 的期间，依此类推，本基金在顽固期内不接受申购、赎回、调换转入、调换转出等 交游请求 。   本基金自每个顽固期结果之后第一个办事日起（包括该日）进入绽放期，期间 不错办理申购与赎回业务。本基金每个绽放期不少于5个办事日且最长不跳跃20个 办事日，绽放期的具体时辰以基金管制东说念主届时公告为准，且基金管制东说念主最迟应于开 放期前2日进行公告。如顽固期结果后或在绽放期内发生不可抗力或其他情形致使 基金无法按时绽放申购与赎回业务，或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的，开 放期时辰顺延，直至娇傲绽放期的时辰要求，具体时辰以基金管制东说念主届时公告为准。   在不违抗法律法例的前提下，基金管制东说念主不错对顽固期和绽放期的建设及法律解释 进行诊疗，并提前公告。        民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   （1）基金合同成效后的存续期内，出现以下情况的，本基金不错暂停顽固期 的运作： 基金的风险收益进行概括评估，决定本基金进入绽放期或暂停进入绽放期的，提前 公告。如决定暂停进入绽放期，需报中国证监会备案并提前公告，无须召开捏有东说念主 大会。   出现前述暂停运作情况时，本基金将不绽放申购，在该顽固期临了一日日终， 将一皆基金份额自动赎回，赎回款项在T+7日内划至投资东说念主账户。同期，为幸免基 金份额捏有东说念主利益因基金份额净值的极少点保留精度受到不利影响，基金管制东说念主可 提高该顽固期结果之日的下一个办事日的基金份额净值的精度。 本基金绽放期申购请求金额及调换转入金额，扣除赎回请求金额及调换转出金额后 的余额低于5000万元，则基金管制东说念主可决定暂停驻一顽固期运作，并报中国证监会 备案并公告，无须召开捏有东说念主大会。   出现前述暂停运作情况时，投资东说念主绽放期临了一日的交游请求将赐与断绝。对 于留存的基金份额，将自动赎回，且不收取赎回费，赎回款项将在暂停运作的公告 日后规则时限内从本基金托管账户划出。   同期，为幸免基金份额捏有东说念主利益因基金份额净值的极少点保留精度受到不利 影响，基金管制东说念主可提高该绽放期临了一日的基金份额净值的精度。 部分资产尚未变现的，基金将暂停进入下一绽放期，顽固期结果的下一个办事日， 基金份额应一皆自动赎回，按已变现的基金财产支付部分赎回款项，未变现资产对 应赎回款减速支付，待该部分资产变现后支付剩余赎回款。赎回价钱按一皆资产最 终变现净额确定。基金管制东说念主应就上述减速支付部分赎回款项的原因和安排在顽固 期结果后的下一个办事日发布公告并指示最终赎回价钱与顽固期到期日的净值可能 存在互异的风险。   （2）本基金暂停顽固期以后，基金管制东说念主可根据实践情况，决定下一顽固期 的安排，报中国证监会备案后提前公告，进行下一绽放期的申购或其他交游安排。 下一顽固期将依据基金合同的规则简单运作。          民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   （3）本基金暂停运作期间，基金合同不完毕，本基金不收取管制费、托管费， 基金运作的相关账户延续保留，本基金财产不进行算帐。暂停运作期间所发生的费 用，由基金管制东说念主承担。   （4）暂停运作期间，基金可暂停透露基金份额净值信息，并暂停更新招募说 明书。评释期内未开展任何投资运作的，基金可暂停透露按期评释。基金管制东说念主决 定暂停运作或重启基金运作的，应当照章进行信息透露。   （5）法律法例另有规则的，从其规则。   三、召募情况   本基金的发售召募期共召募7,800,015,882.00份基金份额。召募有用认购总户数 为210户。        民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)              第七部分 基金合同的成效   一、基金合同的成效   根据相关法例和基金合同的磋商规则，本基金合同已于2020年1月17日慎荣达 效，自本基金合同成效之日起，本基金管制东说念主慎重起点管制本基金。   二、基金存续期内的基金份额捏有东说念主数目和资产范畴   《基金合同》成效后，连气儿20个办事日出现基金份额捏有东说念主数目不悦200东说念主或 者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管制东说念主应当在按期评释中赐与透露；连 续50个办事日出现前述情形的，则平直完毕基金合同并进入基金财产算帐法式，无 需召开基金份额捏有东说念主大会审议。基金暂停运作时，上述连气儿期间中断，本基金恢 复运作后从头起点起算。   法律法例或中国证监会另有规则时，从其规则。          民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)             第八部分 基金份额的申购、赎回  一、申购和赎回时势  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管制东说念主在 招募说明书或其他相关公告中列明。基金管制东说念主可根据情况变更或增减销售机构， 并在基金管制东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场 所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。  二、申购和赎回的绽放日实时辰  本基金的申购和赎回的绽放日为绽放期内的上海证券交游所、深圳证券交游所 的简单交游日，但基金管制东说念主根据法律法例、中国证监会的要求或基金合同的规则 公告暂停申购、赎回时除外。绽放日的具体业务办理时辰在招募说明书或相关公告 中载明。顽固期内，本基金不办理申购和赎回业务，也不上市交游。  基金合同成效后，若出现新的证券交游商场，证券交游所交游时辰变更或其他 特殊情况，基金管制东说念主将视情况对前述绽放日及绽放时辰进行相应的诊疗，但应在 实施日前依照《信息透露办法》的磋商规则在指定媒介上公告。  本基金在绽放期内办理申购与赎回业务。除法律法例或基金合同另有约定外， 自首个顽固期结果之后第一个办事日起（包括该日），本基金进入首个绽放期，开 始办理申购和赎回等业务。本基金每个顽固期结果之后第一个办事日起（包括该日） 进入下一个绽放期。绽放期的具体时辰以基金管制东说念主届时公告为准，且基金管制东说念主 最迟应于绽放期前2日进行公告。基金管制东说念主不得在基金合同约定之外的日期或者 时辰办理基金份额的申购、赎回或者调换。在绽放期内，投资东说念主在基金合同约定之 外的日期和时辰建议申购、赎回或调换请求且登记机构阐述接受的，其基金份额申 购、赎回价钱为下一绽放日基金份额申购、赎回的价钱；但若投资东说念主在绽放期临了 一日业务办理时辰结果之后建议申购、赎回或者调换请求的，视为无效请求。绽放 期以及绽放期办理申购与赎回业务的具体事宜见招募说明书及基金管制东说念主届时发布 的相关公告。  三、申购与赎回的原则        民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 为基准进行诡计； 赎回； 资者的正当权益不受毁伤并得到公道对待。   基金管制东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行诊疗。基金管制东说念主必 须在新法律解释起点实施前依照《信息透露办法》的磋商规则在指定媒介上公告。   四、申购与赎回的法式   投资东说念主必须根据销售机构规则的法式，在绽放日的具体业务办理时辰内建议申 购或赎回的请求。   投资东说念主申购基金份额时，必须在规则时辰前全额托付申购款项，不然所提交的 申购请求不成立。投资东说念主在规则时辰前全额托付申购款项，申购请求成立；登记机 构阐述基金份额时，申购成效。   基金份额捏有东说念主在提交赎回请求时，必须有弥漫的基金份额余额，不然所提交 的赎回请求不成立。基金份额捏有东说念主递交赎回请求，赎回成立；登记机构阐述赎回 时，赎复活效。基金份额捏有东说念主赎回请求成效后，基金管制东说念主将在T＋7日(包括该 日)内支付赎回款项。在发生渊博赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或减速支付 赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同磋商条目处理。   如遇证券交游所或交游商场数据传输延长、通信系统故障、银行数据交换系统 故障或其他非基金管制东说念主及基金托管东说念主所能控制的因素影响业务处理进程，则赎回 款项划付时辰相应顺延，顺延至该因素摒弃的最近一个办事日。   基金管制东说念主不错在法律法例和基金合同允许的领域内，对上述业务办理时辰进 行诊疗，基金管制东说念主必须在新法律解释起点实施前依照《信息透露办法》的磋商规则在 指定媒介上公告。        民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   基金管制东说念主应以交游时辰结果前受理有用申购和赎回请求确本日行为申购或赎 回请求日(T日)，在简单情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交游的有用性进行 阐述。T日提交的有用请求，投资东说念主应在T+2日后(包括该日)实时到销售网点柜台或 以销售机构规则的其他方式查询请求的阐述情况。若申购不胜利或无效，则申购款 项本金退还给投资东说念主。   基金销售机构对申购、赎回请求的受理并不代表请求一定胜利，而仅代表销售 机构如实经受到请求。申购、赎回请求的阐述以登记机构的阐述结果为准。对于申 请的阐述情况，投资东说念主应实时查询并妥善哄骗正当权利，不然，由此产生的任何损 失由投资东说念主自行承担。   五、申购和赎回的数目限制   投资者申购本基金份额时，通过销售机构每笔申购金额不得低于10元(含申购 费)，跳跃最低申购金额的部分不设金额级差；按期定额投资筹划、比例配售和红 利再投资不受此最低申购金额规则限制；销售机构若有不同规则，以销售机构规则 为准，但不得低于10元的最低名额规则。   投资者赎回本基金份额时，可请求将其捏有的部分或一皆基金份额赎回，但每 笔最低赎回份额为10份。   本基金的投资者每个交游账户的最低基金份额余额为10份，本基金分歧单个投 资者累计捏有的基金份额上限进行限制，但单一投资者捏有基金份额数不得达到或 跳跃基金份额总和的50%(在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到 或跳跃50%的除外)；销售机构若有不同规则，以销售机构规则为准，但不得低于 金管制东说念主应当采纳设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝 大额申购、暂停基金申购等挨次，切实保护存量基金份额捏有东说念主的正当权益。基金 管制东说念主基于投资运作与风险控制的需要，可采纳上述挨次对基金范畴赐与控制。具 体见基金管制东说念主相关公告。           民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 额的数目限制。基金管制东说念主必须在诊疗前依照《信息透露办法》的磋商规则在指定 媒介上公告。  六、申购、赎回用度  本基金申购用度由投资东说念主承担，不列入基金财产，主要用于本基金的商场推论、 销售、登记等各项用度。  本基金对通过直销中心申购基金份额的待业金客户与除此之外的其他投资者实 施辞别的申购费率。待业金账户，包括养老基金与照章成立的养老筹划筹集的资金 过甚投资运营收益形成的补充养老基金，包括世界社会保障基金、不错投资基金的 地方社会保障基金、企业年金单一筹划以及围聚筹划。如将来出现经养老基金监管 部门招供的新的养老基金类型，本公司将依据规则将其纳入待业金账户领域，并按 规则向中国证监会备案。非待业金客户指除待业金客户外的其他投资者。  投老本基金基金份额的待业金账户，在基金管制东说念主的直销中心办理账户认证手 续后，即可享受申购费率1折优惠。基金招募说明书规则申购费率为固定金额的， 则按基金招募说明书中费率规则践诺，不再享有费率优惠。  通过基金管制东说念主的直销中心申购本基金的待业金客户申购费率如下：      单次申购金额 M                          申购费率          M＜100 万元                       0.08%      M≥500 万元                         每笔 500 元  其他投资者申购本基金的申购费率如下：      单次申购金额 M                          申购费率          M＜100 万元                       0.80%      M≥500 万元           每笔 500 元  投资东说念主同日或异日屡次申购本基金，须按每次申购所对应的费率端倪分别计费。 当需要采纳比例配售方式对有用申购金额进行部分阐述时，投资东说念主申购费率按照申 购请求阐述金额所对应的费率诡计，申购请求阐述金额不受申购最低名额的限制。            民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  本基金参加各销售机构发起的基金申购费率优惠行动，具体费率优惠有筹划以销 售机构的安排为准，请关爱销售机构公告或推敲销售机构。  本基金的赎回用度由赎回基金份额的基金份额捏有东说念主承担，在基金份额捏有东说念主 赎回基金份额时收取。本基金赎回费率随赎回基金份额捏无意辰的增多而递减，具 体见下表：  基金的赎回费率如下：      捏有基金时辰 T          赎回费率         赎回费归入基金财产的比例        T＜7 日            1.50%               100%    T≥30 日      0.00%        -  投资东说念主通过日常申购所得基金份额，捏有期限自登记机构阐述登记之日起诡计。 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息透露办法》的磋商规则在指定媒介上公 告。 以确保基金估值的公道性。具体处理原则与操作范例遵摄影关法律法例以及监管部 门、自律法律解释的规则。 额捏有东说念主无本色性不利影响的前提下，根据商场情况制定基金促销筹划，按期或不 按期地开展基金促销行动。在基金促销行动期间，按相关监管部门要求履行必要手 续后，基金管制东说念主不错得当调低基金申购费率和基金赎回费率。  七、申购份额与赎回金额的诡计及处理方式  本基金份额净值的诡计，保留到极少点后4位，极少点后第5位四舍五入，由此 产生的收益或损失由基金财产承担。《基金合同》成效后，在本基金的顽固期内， 基金管制东说念主应当至少每周在指定网站透露一次基金份额净值和基金份额累计净值。 在本基金的绽放期内，基金管制东说念主应当在不晚于每个绽放日的次日，通过指定网站、 基金销售机构网站或者营业网点透露绽放日的基金份额净值和基金份额累计净值。 遇特殊情况，经履行得当法式，不错得当延长诡计或公告。           民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   （1）若投资者遴聘申购本基金基金份额，则申购份额的诡计公式为：   申购用度=（申购金额×申购费率）/（1＋申购费率）   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值   例：假设某非待业金客户投资者投资100,000元申购本基金，适用的申购费率 为0.80%，T日基金份额的基金份额净值为2.0000元，则该投资东说念主申购可得到的基金 份额为：   申购用度＝（100,000×0.80%）÷（1＋0.80%）=793.65（元）   净申购金额=100,000－793.65=99,206.35（元）   申购份额＝99,206.35÷2.0000＝49,603.18（份）   即：非待业金客户投资者投资100,000元申购本基金，假设申购当日基金份额 净值为2.0000元，则不错得到49,603.18份基金份额。   （2）上述诡计结果均按四舍五入方法，保留到极少点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   （1）诡计公式   若投资者赎回本基金基金份额，则赎回金额的诡计公式为：   赎回总额＝赎回份额×T日基金份额净值   赎回用度＝赎回总额×赎回费率   赎回金额＝赎回总额－赎回用度   例：假设某投资东说念主在T日赎回10,000份基金份额，捏无意辰为10天，适用的赎 回费率为0.10%，假设T日基金份额净值为2.0000元,则其得回的赎回金额诡计如下:   赎回总额=10,000×2.0000=20,000.00（元）           民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   赎回用度=20,000.00×0.10%=20.00（元）   赎回金额=20,000.00－20.00=19,980.00（元）   即：投资者赎回本基金份额10,000份，捏无意辰为10天，假设赎回当日本基金 基金份额净值为2.0000 元，则其可得到的赎回金额为19,980.00元。   （2）上述诡计结果均按四舍五入方法，保留到极少点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   八、断绝或暂停申购的情形   在绽放期内发生下列情况时，基金管制东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主的申购请求： 资东说念主的申购请求。 净值。 对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额捏有东说念主利益的情形。 销售系统、基金登记系统或基金管帐系统无法简单运行。 额的比例达到或者跳跃50%，或者变相隐敝50%集合度的情形。 上限、单个投资东说念主单日或单笔申购金额上限的。 且接纳估值时候仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐述后， 基金管制东说念主应当暂停接受基金申购请求。   发生上述第1、2、3、5、6、9、10项暂停申购情形之一且基金管制东说念主决定暂停 接受投资东说念主申购请求时，基金管制东说念主应当根据磋商规则在指定媒介上刊登暂停申购 公告。当发生上述第7、8项情形时，基金管制东说念主不错采纳比例阐述等方式对该投资           民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 东说念主的申购请求进行限制，基金管制东说念主也有权断绝该等一皆或者部分申购请求。如果 投资东说念主的申购请求被一皆或部分断绝的，被断绝的申购款项本金将退还给投资东说念主。 在暂停申购的情况摒弃时，基金管制东说念主应实时复原申购业务的办理，且绽放期按暂 停申购的期间相应顺延。   九、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   在绽放期内发生下列情形时，基金管制东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回请求或减速 支付赎回款项： 资东说念主的赎回请求或减速支付赎回款项。 净值。 理东说念主可暂停接受基金份额捏有东说念主的赎回请求。 且接纳估值时候仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐述后， 基金管制东说念主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回请求。   发生上述情形之一且基金管制东说念主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金管 理东说念主应在当日报中国证监会备案，已阐述的赎回请求，基金管制东说念主应足额支付；如 暂时不行足额支付，应将可支付部分按单个账户请求量占请求总量的比例分拨给赎 回请求东说念主，未支付部分可宽限支付。在暂停赎回的情况摒弃时，基金管制东说念主应实时 复原赎回业务的办理并公告，且绽放期按暂停赎回的期间相应顺延。   十、渊博赎回的情形及处理方式   若本基金绽放期单个绽放日内的基金份额净赎回请求(赎回请求份额总和加上 基金调换中转出请求份额总和后扣除申购请求份额总和及基金调换中转入请求份额 总和后的余额)跳跃前一办事日的基金总份额的20%，即以为是发生了渊博赎回。        民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   当基金绽放期内出现渊博赎回时，基金管制东说念主不错根据基金其时的资产组合状 况决定全额赎回或减速支付赎回款项。   （1）全额赎回：当基金管制东说念主以为有才能支付投资东说念主的一皆赎回请求时，按 简单赎回法式践诺。   （2）减速支付赎回款项：当基金管制东说念主以为支付投资东说念主的赎回款项有贫穷或 以为因支付投资东说念主的赎回款项而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波 动时，基金管制东说念主不错接受并阐述总共的赎回请求，当日按比例办理的赎回份额不 得低于前一办事日基金总份额的百分之二十，其余赎回请求不错减速支付赎回款项， 但减速支付的期限不得跳跃二十个办事日，并应当在指定媒介上刊登公告。   （3）在绽放期内，若本基金发生渊博赎回且单个基金份额捏有东说念主的赎回请求 跳跃上一办事日基金总份额的20%，基金管制东说念主有权采纳具体挨次对其进行赎回申 请宽限办理。基金管制东说念主有权先行对该单个基金份额捏有东说念主超出20%的赎回请求实 施宽限办理，而对该单个基金份额捏有东说念主20%以内（含20%）的赎回请求，基金管 理东说念主根据前段“（1）一皆赎回”或“（2）减速支付赎回款项”的约定方式与其他基金 份额捏有东说念主的赎回请求一并办理。对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回请求时可 以遴聘宽限赎回或取消赎回。遴聘宽限赎回的，将自动转入下一个绽放日延续赎回， 直到一皆赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获受理的部分赎回请求将被取销。延 期的赎回请求与下一绽放日赎回请求一并处理，无优先权并以下一绽放日基金份额 净值为基础诡计赎回金额，依此类推，直到一皆赎回为止。如投资东说念主在提交赎回申 请时未作明确遴聘，投资东说念主未能赎回部分作自动宽限赎回处理。部分宽限赎回不受 单笔赎回最低份额的限制。如宽限办理期限跳跃绽放期的，绽放期相应延长，延长 的绽放期内不办理申购，亦不接受新的赎回请求，即基金管制东说念主仅为原绽放期内因 提交赎回请求跳跃上一办事日基金总份额20%以上而被宽限办理赎回的单个基金份 额捏有东说念主办理赎回业务。   当发生上述渊博赎回并减速支付时，基金管制东说念主应当通过邮寄、传真或者招募 说明书规则的其他方式（包括但不限于短信、电子邮件或由基金销售机构文书等方 式）在3个交游日内文书基金份额捏有东说念主，说明磋商处理方法，并在两日内在指定 媒介上刊登公告。        民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   十一、暂停申购或赎回的公告和从头绽放申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 基金从头绽放申购或赎回公告，并公布最近1个办事日的基金份额净值。 《信息透露办法》的磋商规则，最迟于从头绽放日在指定媒介上刊登从头绽放申购 或赎回的公告，并公布最近1个办事日的基金份额净值；也不错根据实践情况在暂 停公告中明确从头绽放申购或赎回的时辰，届时不再另行发布从头绽放的公告。   十二、基金调换   基金管制东说念主不错根据相关法律法例以及基金合同的规则决定开办本基金与基金 管制东说念主管制的其他基金之间的调换业务，基金调换不错收取一定的调换费，相关规 则由基金管制东说念主届时根据相关法律法例及基金合同的规则制定并公告，并提前文书 基金托管东说念主与相关机构。   十三、基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，且对份额捏有东说念主无本色性不利影响的前 提下，履行相关法式后，基金管制东说念主可受理基金份额捏有东说念主通过中国证监会招供的 交游时势或者其他方式进行份额转让的请求并由登记机构办理基金份额的过户登记。   十四、基金的非交游过户   基金的非交游过户是指基金登记机构受理承袭、捐赠和司法强制践诺等情形而 产生的非交游过户以及登记机构招供、稳健法律法例的其它非交游过户或者按摄影 关法律法例或国度有权机关要求的方式进行处理的行径。不管在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份额的投资东说念主。   承袭是指基金份额捏有东说念主厌世，其捏有的基金份额由其正当的承袭东说念主承袭；捐 赠指基金份额捏有东说念主将其正当捏有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团体； 司法强制践诺是指司法机构依据成效司法文书将基金份额捏有东说念主捏有的基金份额强 制划转给其他天然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交游过户必须提供基金登记机构要 求提供的相关辛勤，对于稳健条件的非交游过户请求按基金登记机构的规则办理， 并按基金登记机构规则的模范收费。        民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  十五、基金的转托管  基金份额捏有东说念主可办理已捏有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照规则的模范收取转托管费。  十六、按期定额投资筹划  基金管制东说念主不错为投资东说念主办理按期定额投资筹划，具体法律解释由基金管制东说念主另行 规则。投资东说念主在办理按期定额投资筹划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金管制东说念主在相关公告或更新的招募说明书中所规则的按期定额投资计 划最低申购金额。  十七、基金份额的冻结、解冻和质押  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构招供、稳健法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻 结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分拨与支付。法律法例 或基金合同另有规则的除外。  在对基金份额捏有东说念主无本色性不利影响的前提下，履行相关法式后，如相关法 律法例允许基金管制东说念主办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管制东说念主将制 定和实施相应的业务法律解释。  十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制” 部分或相关公告。           民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)                   第九部分 基金的投资  一、投资主义  本基金采纳买入捏有到期投资策略，投资于剩余期限（或回售期限）不跳跃基 金剩余顽固期的固定收益类器用，勤奋基金资产的稳健升值。  二、投资领域  本基金的投资领域为具有邃密流动性的金融器用，包括国内照章刊行和上市交 易的国债、金融债、央行单据、地方政府债、企业债、公司债、中期单据、短期融 资券、超短期融资券、二级老本债、资产支捏证券、次级债、可分离交游可转债的 纯债部分、债券回购、银行进款、同行存单、货币商场器用以及法律法例或中国证 监会允许基金投资的其它金融器用，但须稳健中国证监会的相关规则。  本基金不投资于股票等权益类资产，也不投资于可调换债券（可分离交游可转 债的纯债部分除外）、可交换债券。绽放期内，本基金捏有现金或者到期日在一年 以内的政府债券或现金的比例共计不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结 算备付金、存出保证金、应收申购款等，在顽固期内，本基金不受上述5%的限制。  基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%；但 为绽放期流动性需要，保护基金份额捏有东说念主利益，在每次绽放期起点前三个月、开 放期及绽放期结果后三个月内，基金投资不受上述比例限制。  如法律法例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管制东说念主在履行得当 法式后，不错将其纳入投资领域。  三、投资策略  本基金以顽固期为周期进行投资运作。为力图基金资产在绽放前可透彻变现， 本基金在顽固期内接纳买入并捏有到期投资策略，所投金融资产以收取合同现金流 量为目的并捏有到期，所投资产到期日（或回售日）不得晚于顽固运作期到期日。 本基金投资含回售权的债券时，应在投资该债券前，确定哄骗回售权或捏有至到期 的时辰；债券到期日晚于顽固运作期到期日的，基金管制东说念主应当哄骗回售权而不得 捏有至到期日。  基金管制东说念主不错基于捏有东说念主利益优先原则，在不违抗《企业管帐准则》的前提 下，对尚未到期的固定收益类品种进行处置。        民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   合座资产配置策略主要体当今：1）根据宏不雅经济走势、货币政策、短期资金 商场景象等因素对短期利率走势进行概括判断；2）根据前述判断形成的利率预期 动态诊疗基金投资组合的资产配置比例；3）对各样资产收益率进行比拟，在对运 作期资金面进行判断的基础上，判断利差套利空间，以确定是否进行杠杆操作；4） 对各样货币商场器用在运作期内的捏有期收益进行比拟，确定优先配置的资产类别。   类属配置主要包括资产类别遴聘、各样资产的得当组合以及对资产组合的管制。 本基金将在利率预期分析过甚久期配置领域确定的基础上，通过情景分析和历史预 测相结合的方法，“从上至下”在债券一级商场和二级商场，银行间商场和交游所市 场，银行进款、信用债、政府债券等资产类别之间进行类属配置，进而确定具有最 优风险收益特征的资产组合。   本基金由于接纳买入并捏有策略，在债券投资上捏有剩余期限（或回售期限） 不跳跃基金剩余顽固期的债券品种。同期，由于本基金将在建仓期内完成组合构建， 因此，个券精选是本基金投资策略的要紧组成部分。本基金将根据刊行东说念主公司所在 行业发展以及公司治理、财务景象等信息，进一步结合债券刊行具体条目对债券进 行分析，评估信用风险溢价，发掘具备相对价值的个券。   为控制本基金的信用风险，本基金将按期对所投债券的信用天禀和刊行东说念主的偿 付才能进行评估。对于存在信用风险隐患的刊行东说念主所刊行的债券，实时制定风险处 置预案。顽固期内，如本基金捏有债券的信用景象急剧恶化，致使可能出现违约风 险，进而影响本基金的买入捏有到期策略，本基金将对该债券进行处置。   本基金将在筹商债券投资的风险收益情况，以及回购成本等因素的情况下，在 风险可控以及法律法例允许的领域内，通过债券回购，放大杠杆进行投资操作。为 控制风险，本基金的杠杆比例在每个顽固期内原则上保捏不变，然而在回购利率过 高、流动性不及、或者商场景象不宜接纳放大策略等情况下，基金管制东说念主不错诊疗 杠杆比例或者不进行杠杆放大。   本基金将在顽固期内进行杠杆投资，杠杆放大部分仍投资于剩余期限（或回售 期限）不跳跃基金剩余顽固期的固定收益类器用，并采纳买入并捏有到期的策略。          民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 同期采纳滚动回购的方式来接济杠杆，因此欠债的资金成本存在一定的波动性。一 旦建仓完毕，开动杠杆确定，将接济基本恒定。通过这种方法，本基金不错将杠杆 比例闲散控制在一个合理的水平。   在有用控制风险的前提下，本基金对资产支捏证券从以下方面概括订价，遴聘 低估的品种进行投资。主要包括信用因素、流动性因素、利率因素、税收因素和提 前还款因素。   为保证基金资产在绽放期前可透彻变现，本基金接纳捏有到期策略，投资于到 期日（或回售期限）在顽固期结果之前的债券类资产、债券回购和银行进款。由于 在建仓期本基金的债券投资难以作念到与顽固期剩余期限完好匹配，因此可能存在部 分债券在顽固期结果前到期兑付本息的情形。另一方面，本基金捏有债券的付息也 将增多基金的现金头寸。对于现金头寸，本基金将根据届时的商场环境和顽固期剩 余期限，遴聘到期日（或回售期限）在顽固期结果之前的债券、回购或银行进款进 行再投资或进行基金现金分成。   绽放期内，本基金为保捏较高的组合流动性，简约投资东说念主安排投资，在遵命本 基金磋商投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种，减小 基金净值的波动。   四、投资限制   基金的投资组合应遵从以下限制：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%；但为绽放期流动性需 要，保护基金份额捏有东说念主利益，在每次绽放期起点前三个月、绽放期及绽放期结果 后三个月的期间内，基金投资不受上述比例限制；   （2）在顽固期内，本基金投资的各样金融器用的到期日（或回售权到期日） 不得晚于该顽固期的临了一日；   （3）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值不跳跃基金资产净值的10%；   （4）本基金管制东说念主管制的一皆基金捏有一家公司刊行的证券，不跳跃该证券 的10%；透彻按照磋商指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条目规           民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 定的比例限制；   （5）本基金进入世界银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得跳跃基金 资产净值的40%，进入世界银行间同行商场进行债券回购的最耐久限为1年，债券 回购到期后不得延期；   （6）本基金投资于团结原始权益东说念主的各样资产支捏证券的比例，不得跳跃基 金资产净值的10%；   （7）本基金捏有的一皆资产支捏证券，其市值不得跳跃基金资产净值的20%；   （8）本基金捏有的团结（指团结信用级别）资产支捏证券的比例，不得跳跃 该资产支捏证券范畴的10%；   （9）本基金管制东说念主管制的一皆基金投资于团结原始权益东说念主的各样资产支捏证 券，不得跳跃其各样资产支捏证券共计范畴的10%；   （10）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支捏证券。 基金捏有资产支捏证券期间，如果其信用品级下降、不再稳健投资模范，应在评级 评释发布之日起3个月内赐与一皆卖出；   （11）在顽固期内，本基金资产总值不得跳跃基金资产净值的200%；在绽放 期内，本基金资产总值不得跳跃基金资产净值的140%；   （12）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游敌手 开展逆回购交游的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资领域保捏 一致；   （13）本基金在绽放期内主动投资于流动性受限资产的市值共计不得跳跃本基 金资产净值的15%。因证券商场波动、基金范畴变动等基金管制东说念主之外的因素致使 基金不稳健前款所规则比例限制的，基金管制东说念主不得主动新增流动性受限资产的投 资；   （14）在绽放期内，本基金捏有现金或者到期日在一年以内的政府债券或现金 的比例共计不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等，在顽固期内，本基金不受上述5%的限制；   （15）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（10）、（12）、（13）、（14）项外，因证券商场波动、证券刊行东说念主合并、 基金范畴变动等基金管制东说念主之外的因素致使基金投资比例不稳健上述规则投资比例         民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 的，基金管制东说念主应当在10个交游日内进行诊疗，但中国证监会规则的特殊情形除外。   基金管制东说念主应当在每个顽固期起点之日起3个月内使基金的投资组合比例稳健 基金合同的磋商约定。在上述期间内，本基金的投资领域、投资策略应当稳健基金 合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检验自基金合同成效之日起起点。   法律法例或监管部门取消或诊疗上述限制，如适用于本基金，基金管制东说念主在履 行得当法式后，则本基金投资不再受相关限制或按诊疗后的规则践诺。   为可贵基金份额捏有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违抗规则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽办事的投资；   （4）向其基金管制东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）买卖其他基金份额，然而法律法例或中国证监会另有规则的除外；   （6）从事内幕交游、驾驭证券交游价钱过甚他不方正的证券交游行动；   （7）法律、行政法例和中国证监会规则退却的其他行动。   基金管制东说念主运用基金财产买卖基金管制东说念主、基金托管东说念主过甚控股激动、实践控 制东说念主或者与其有其他要紧横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联交游的，应当稳健基金的投资主义和投资策略，遵从基金份额 捏有东说念主利益优先的原则，防守利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照 商场公道合理价钱践诺。相关交游必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例 赐与透露。要紧关联交游应提交基金管制东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的独 立董事通过。基金管制东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述退却性规则，如适用于本基金，基 金管制东说念主在履行得当法式后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规则践诺。   五、事迹比拟基准   在每个顽固期，本基金的事迹比拟基准为该顽固期肇始日公布的三年按期进款 利率（税后）+1.5%。   本基金以每个顽固期为周期进行投资运作，每个顽固期为39个月，期间投资东说念主 无法进行基金份额申购与赎回。因此，本基金遴聘与顽固期摆布的三年按期进款利           民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 率加上利差行为本基金的事迹比拟基准稳健居品脾性，粗略使本基金投资东说念垄断性判 断本基金居品的风险收益特征和流动性特征，合理算计本基金的事迹发达。   三年按期进款利率接纳每个顽固期肇始日中国东说念主民银行公布的金融机构东说念主民币 三年进款基准利率。   若畴昔法律法例发生变化，或者有更巨擘的、更能为商场渊博接受的事迹比拟 基准推出，或者商场发生变化导致本事迹比拟基准不再适用或本事迹比拟基准住手 发布，本基金管制东说念主不错依据可贵投资者正当权益的原则，在与基金托管东说念主协商一 致并报中国证监会备案后，得当诊疗事迹比拟基准并实时公告，而无需召开基金份 额捏有东说念主大会。   六、风险收益特征   本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币商场基金，但低于夹杂型 基金、股票型基金。   七、基金管制东说念主代表基金哄骗债权东说念主权利的处理原则及方法 额捏有东说念主的利益； 牟取任何不当利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限定保护基金份 额捏有东说念主利益的原则，基金管制东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并照管管帐师事务所 概念后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹 比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施法式、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的规则。   九、基金投资组合评释   基金管制东说念主的董事会及董事保证本评释所载辛勤不存在伪善记录、误导性述说 或要紧遗漏，并对其内容的确切性、准确性和完整性承担个别及连带办事。         民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  基金托管东说念主中原银行股份有限公司根据本基金合同规则复核了本投资组合评释 内容，保证复核内容不存在伪善记录、误导性述说或者要紧遗漏。  基金管制东说念主承诺以憨厚信用、勤勉尽责的原则管制和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利。基金的过往事迹并不代表其畴昔发达。投资有风险，投资者在作出 投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。  本投资组合评释限定时辰为2024年09月30日，本评释中所列财务数据未经审计。                                                占基金总资产的比  序号           技俩              金额（元）                                                  例（%）       其中：股票                                  -           -       其中：债券                  10,920,266,905.03       99.99       资产支捏证券                                 -           -       其中：买断式回购的买入返                                              -           -       售金融资产  注：本基金本评释期末未捏有股票。  注：本基金本评释期末未捏有港股通投资股票。  注：本基金本评释期末未捏有股票。                民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)     序号               债券品种         公允价值（元）             占基金资产净值比例（%）              其中：政策性金融              债              可转债（可交换              债）                                                                  占基金资产净     序号      债券代码       债券称呼         数目（张） 公允价值（元）                                                                  值比例（%）                       微债 投资明细     注：本基金本评释期末未捏有资产支捏证券。 细     注：本基金本评释期末未捏有贵金属。     注：本基金本评释期末未捏有权证。     本基金尚未在基金合同中明确国债期货的投资策略、比例限制、信息透露等，        民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 本基金暂不参与国债期货交游。  注：本基金本评释期末未捏有国债期货。  本基金本评释期未捏有国债期货。 或在评释编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形  本基金投资的前十名证券的刊行主体在评释编制日前一年内受到处罚如下：  宁波银行股份有限公司因犯警违法被国度金融监督管制总局宁波监管局处罚；  祥瑞银行股份有限公司因犯警违法被国度金融监督管制总局深圳监管局、中国 证券监督管制委员会深圳监管局处罚；  上海银行股份有限公司因犯警违法被国度金融监督管制总局上海监管局处罚；  兴业银行股份有限公司因犯警违法被国度金融监督管制总局福建监管局处罚；  中信银行股份有限公司因犯警违法被国度金融监督管制总局处罚。  除上述刊行主体外，未发现本基金投资的前十名证券的刊行主体本期出现被监 管部门立案窥探，或在评释编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。  本基金对上述主体所刊行证券的投资决策法式稳健法律法例、基金合同和公司 投资轨制的规则。  本基金本评释期末未捏有股票。  注：本基金本评释期末未捏有其他资产。  注：本基金本评释期末未捏有处于转股期的可调换债券。  注：本基金本评释期末未捏有股票。  由于四舍五入的原因，分项之和与共计项之间可能存在尾差。              民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)                       第十部分 基金的事迹    基金管制东说念主依照恪称职守、憨厚信用、严慎勤勉的原则管制和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其畴昔发达。 投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。    本评释期基金份额净值增长率过甚与同期事迹比拟基准收益率的比拟                    份额净值 事迹比拟 事迹比拟基               份额净值 阶段                 增长率标 基准收益 准收益率标 ①－③                 ②－④               增长率①                    准差②  率③   准差④ 日至 2020 年 12 月 31 日） 年 1 月 1 日至 日） 自基金合同成效 起于今（2020 年 日）     注：在每个顽固期，本基金的事迹比拟基准为该顽固期肇始日公布的三年期定 期进款利率（税后）+1.5%。        民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)               第十一部分 基金的资产  一、基金资产总值  基金资产总值是指购买的各样证券及单据价值、银行进款本息和基金应收的申 购基金款以过甚他投资所形成的价值总和。  二、基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  三、基金财产的账户  基金托管东说念主根据相关法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管制东说念主、基金托管东说念主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相稀少。  四、基金财产的接济和责罚  本基金财产稀少于基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东说念主接济。基金管制东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律办事，其债权东说念主不得对本基金财产哄骗请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法例和《基金合同》的规则责罚外，基金财产不得被责罚。  基金管制东说念主、基金托管东说念主因照章闭幕、被照章取销或者被照章宣告歇业等原因 进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金管制东说念主管制运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管制东说念主管制运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基 金财产强制践诺。           民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)                 第十二部分 基金资产估值  一、估值日  本基金的估值日为本基金相关的证券交游时势的交游日以及国度法律法例规则 需要对外皮露基金净值的非交游日。  二、估值对象  基金所领有的债券、银行进款本息、应收款项和其它投资等资产及欠债。  三、估值方法 率或左券利率并筹商其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内平均派销，阐述利息 收入并评估减值准备。本基金不接纳商场利率和上市交游的债券和单据的市价诡计 基金资产净值。 不雅笔据标明其发生减值的，应当计提减值准备。 以确保基金估值的公道性。 或其他原因，导致按原有摊余成本法估值不行客不雅反馈上述资产或欠债于绽放期内 的公允价值的，基金管制东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈上述 资产或欠债于绽放期内的公允价值的方法估值。为最大限定保护捏有东说念主利益，基金 管制东说念主可接纳的风险控制技巧包括但不限于：处置信用风险显赫增多的固定收益品 种、实时评估和计提固定收益品种减值损失、顽固期到期暂停进入下一绽放期、于 绽放期内改按公允价值诡计基金份额净值等。 事项，按国度最新规则估值。  如基金管制东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、法式 及相关法律法例的规则或者未能充分可贵基金份额捏有东说念主利益时，应立即文书对方， 共同查明原因，两边协商措置。         民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   根据磋商法律法例，基金资产净值诡计和基金管帐核算的义务由基金管制东说念主承 担。本基金的基金管帐办事方由基金管制东说念主担任，因此，就与本基金磋商的管帐问 题，如经相关各方在对等基础上充分推敲后，仍无法达成一致的概念，按照基金管 理东说念主对基金净值信息的诡计结果对外赐与公布，由此给基金份额捏有东说念主和基金形成 的损失以及因该交游日基金资产净值诡计顺延舛讹而引起的损失，由基金管制东说念主负 责赔付。   四、估值法式 的余额数目诡计，精准到0.0001元，极少点后第5位四舍五入。基金管制东说念主不错设 立大额赎回情形下的净值精度济急诊疗机制。国度另有规则的，从其规则。   基金管制东说念主应每个办事日诡计基金资产净值及基金份额净值，并按规则进行公 告。 基金合同的规则暂停估值时除外。基金管制东说念主每个办事日对基金资产估值后，将基 金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管制东说念主按约定 对外公布。   五、估值舛讹的处理   基金管制东说念主和基金托管东说念主将采纳必要、得当、合理的挨次确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值极少点后4位以内(含第4位)发生估值舛讹时，视 为基金份额净值舛讹。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管制东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售 机构、或投资东说念主自身的罪状形成估值舛讹，导致其他当事东说念主遇到损失的，罪状的责 任东说念主应当对由于该估值舛讹遇到损不当事东说念主(“受损方”)的平直损失按下述“估值舛讹 处理原则”给予抵偿，承担抵偿办事。   上述估值舛讹的主要类型包括但不限于：辛勤申报差错、数据传输差错、数据 诡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。           民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   （1）估值舛讹已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值舛讹办事方应实时 协作各方，实时进行篡改，因篡改估值舛讹发生的用度由估值舛讹办事方承担；由 于估值舛讹办事方未实时篡改已产生的估值舛讹，给当事东说念主形成损失的，由估值错 误办事方对平直损失承担抵偿办事；若估值舛讹办事方仍是积极协作，况且有协助 义务确当事东说念主有弥漫的时辰进行篡改而未篡改，则有协助义务确当事东说念主应当承担相 应抵偿办事。估值舛讹办事方支吾篡改的情况向磋商当事东说念主进行阐述，确保估值错 误已得到篡改。   （2）估值舛讹的办事方对磋商当事东说念主的平直损失负责，分歧迤逦损失负责， 况且仅对估值舛讹的磋商平直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值舛讹而得回不当得利确当事东说念主负有实时返还不当得利的义务。但 估值舛讹办事方仍支吾估值舛讹负责。如果由于得回不当得利确当事东说念主不返还或不 一皆返还不当得利形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值舛讹办事方应赔 偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的领域内对得回不当得利确当事东说念主享有要 求托付不当得利的权利；如果得回不当得利确当事东说念主仍是将此部分不当得利返还给 受损方，则受损方应当将其仍是得回的抵偿额加上仍是得回的不当得利返还的总和 跳跃其实践损失的差额部分支付给估值舛讹办事方。   （4）估值舛讹诊疗接纳尽量复原至假设未发生估值舛讹的正确情形的方式。   估值舛讹被发现后，磋商确当事东说念主应当实时进行处理，处理的法式如下：   （1）查明估值舛讹发生的原因，列明总共确当事东说念主，并根据估值舛讹发生的 原因确定估值舛讹的办事方；   （2）根据估值舛讹处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值舛讹形成的损失进 行评估；   （3）根据估值舛讹处理原则或当事东说念主协商的方法由估值舛讹的办事方进行更 正和抵偿损失；   （4）根据估值舛讹处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金 登记机构进行篡改，并就估值舛讹的篡改向磋商当事东说念主进行阐述。   （1）基金份额净值诡计出现舛讹时，基金管制东说念主应当立即赐与纠正，通报基          民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 金托管东说念主，并采纳合理的挨次防守损失进一步扩大。   （2）舛讹偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管制东说念主应当通报基金托管东说念主 并报中国证监会备案；舛讹偏差达到基金份额净值的0.50%时，基金管制东说念主应当公 告，并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值诡计差错给基金和基金份额捏有东说念主形成损失需要进行赔 偿时，基金管制东说念主和基金托管东说念主应根据实践情况界定两边承担的办事，经阐述后按 以下条目进行抵偿：   ①本基金的基金管帐办事方由基金管制东说念主担任，与本基金磋商的管帐问题，如 经两边在对等基础上充分推敲后，尚不行达成一致时，按基金管制东说念主的建议践诺， 由此给基金份额捏有东说念主和基金财产形成的损失，由基金管制东说念主负责赔付。   ②若基金管制东说念主诡计的基金份额净值已由基金托管东说念主复核阐述后公告，而且基 金托管东说念主未对诡计过程建议疑义或要求基金管制东说念主书面说明，基金份额净值出错且 给基金份额捏有东说念主形成损失的，应根据法律法例的规则对投资者或基金支付抵偿金， 就实践向投资者或基金支付的抵偿金额，基金管制东说念主与基金托管东说念主按照罪状进度各 自承担相应的办事。   ③如基金管制东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的诡计结果，天然屡次从头诡计 和查对，尚不行达成一致时，为幸免不行按时公布基金份额净值的情形，以基金管 理东说念主的诡计结果对外公布，由此给基金份额捏有东说念主和基金形成的损失，由基金管制 东说念主负责赔付。   ④由于基金管制东说念主提供的信息舛讹（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值诡计舛讹而引起的基金份额捏有东说念主和基金财产的损失，由基 金管制东说念主负责赔付。   （4）基金管制东说念主和基金托管东说念主由于各自时候系统建设而产生的净值诡计尾差， 以基金管制东说念主诡计结果为准。   （5）前述内容如法律法例或监管机关另有规则的，从其规则处理。如果行业 另有通行作念法，两边当事东说念主应本着对等和保护基金份额捏有东说念主利益的原则进行协商。   六、暂停估值的情形         民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 产价值时； 阐述后，基金管制东说念主应当暂停估值；  七、基金净值的阐述  用于基金信息透露的基金资产净值和基金份额净值由基金管制东说念主负责诡计，基 金托管东说念主负责进行复核。基金管制东说念主应于每个办事日交游结果后诡计当日的基金资 产净值和基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值诡计结果复核阐述 后发送给基金管制东说念主，由基金管制东说念主对基金净值按约定赐与公布。  八、特殊情况的处理方法 行为基金资产估值舛讹处理。 基金管制东说念主和基金托管东说念主天然仍是采纳必要、得当、合理的挨次进行检验，但未能 发现舛讹的，由此形成的基金资产估值舛讹，基金管制东说念主和基金托管东说念主解任抵偿责 任，但基金管制东说念主、基金托管东说念主应当积极采纳必要的挨次摒弃或削弱由此形成的影 响。  九、实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并透露 主袋账户的基金净值信息，暂停透露侧袋账户份额净值。           民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)                第十三部分 基金用度与税收  一、基金用度的种类 用。  二、基金用度计提方法、计提模范和支付方式  本基金的管制费按前一日基金资产净值的0.15%年费率计提。管制费的诡计方 法如下：  H＝E×0.15%÷当年天数  H为逐日应计提的基金管制费  E为前一日的基金资产净值  基金管制费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管制东说念主向基金 托管东说念主发送基金管制费划付指示，经基金托管东说念主复核无误后于次月前5个办事日内 从基金财产中一次性支付给基金管制东说念主。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等， 支付日期顺延。  本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的诡计 方法如下：  H＝E×0.05%÷当年天数  H为逐日应计提的基金托管费  E为前一日的基金资产净值           民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管制东说念主向基金 托管东说念主发送基金托管费划付指示，经基金托管东说念主复核无误后于次月前5个办事日内 从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等，支付日期顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第3－9项用度，根据磋商法例及相应左券规则， 按用度实践开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失；   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户磋商的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，磋商用度可酌情收取或减免，但不得收取管制费， 详见招募说明书“侧袋机制”部分的规则。   五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例践诺。 基金财产投资的相关税收，由基金份额捏有东说念主承担，基金管制东说念主或者其他扣缴义务 东说念主按照国度磋商税收征收的规则代扣代缴。           民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)               第十四部分 基金的收益与分拨  一、基金利润的组成  基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关 用度后的余额，基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。  二、基金可供分拨利润  基金可供分拨利润指限定收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已实 现收益的孰低数。  三、基金收益分拨原则 益分拨，具体分拨有筹划以公告为准，若《基金合同》成效不悦3个月可不进行收益 分拨； 金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后不行低于面值；  在稳健法律法例及基金合同约定，并对基金份额捏有东说念主利益无本色不利影响的 前提下，基金管制东说念主可对基金收益分拨原则和支付方式进行诊疗，不需召开基金份 额捏有东说念主大会。  四、收益分拨有筹划  基金收益分拨有筹划中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分 配对象、分拨时辰、分拨数额及比例、分拨方式等内容。  五、收益分拨有筹划确切定、公告与实施  本基金收益分拨有筹划由基金管制东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在2日内在指 定媒介公告。  六、基金收益分拨中发生的用度  基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额捏有东说念主的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的诡计方法，依        民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 照《业务法律解释》践诺。  七、实施侧袋机制期间的收益分拨  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨。        民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)            第十五部分 基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 度按如下原则：如果《基金合同》成效少于2个月，不错并入下一个管帐年度透露； 计核算，按照磋商规则编制基金管帐报表； 以两边招供的方式阐述。   二、基金的年度审计 关业务履历的管帐师事务所过甚注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 管帐师事务所需在2日内在指定媒介公告。        民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)             第十六部分 基金的信息透露   一、本基金的信息透露应稳健《基金法》、《运作办法》、《信息透露办法》、《流 动性风险管制规则》、《基金合同》过甚他磋商规则。相关法律法例对于信息透露的 规则发生变化时，本基金从其最新规则。   二、信息透露义务东说念主   本基金信息透露义务东说念主包括基金管制东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额捏有东说念主大 会的基金份额捏有东说念主等法律法例和中国证监会规则的天然东说念主、法东说念主和监犯东说念主组织。   本基金信息透露义务东说念主以保护基金份额捏有东说念主利益为根底起点，按照法律法 规和中国证监会的规则透露基金信息，并保证所透露信息的确切性、准确性、完整 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息透露义务东说念主应当在中国证监会规则时辰内，将应予透露的基金信息 通过中国证监会指定的世界性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以 下简称“指定网站”）等媒介透露，并保证基金投资者粗略按照《基金合同》约定的 时辰和方式查阅或者复制公开透露的信息辛勤。   三、本基金信息透露义务东说念主承诺公开透露的基金信息，不得有下列行径：   四、本基金公开透露的信息应接纳汉文文本。如同期接纳外文文本的，基金信 息透露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本 为准。   本基金公开透露的信息接纳阿拉伯数字；除相当说明外，货币单元为东说念主民币元。   五、公开透露的基金信息   公开透露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管左券、基金居品辛勤撮要           民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 份额捏有东说念主大会召开的法律解释及具体法式，说明基金居品的脾性等触及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品脾性、风险揭示、信息透露及 基金份额捏有东说念主服务等内容。《基金合同》成效后，基金招募说明书的信息发生重 大变更的，基金管制东说念主应当在三个办事日内，更新基金招募说明书并登载在指定网 站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管制东说念主至少每年更新一次。基金 完毕运作的，基金管制东说念主不再更新基金招募说明书。 监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。 的基金撮要信息。《基金合同》成效后，基金居品辛勤撮要的信息发生要紧变更的， 基金管制东说念主应当在三个办事日内，更新基金居品辛勤撮要，并登载在指定网站及基 金销售机构网站或营业网点；基金居品辛勤撮要其他信息发生变更的，基金管制东说念主 至少每年更新一次。基金完毕运作的，基金管制东说念主不再更新基金居品辛勤撮要。  基金召募请求经中国证监会注册后，基金管制东说念主在基金份额发售的3日前，将 基金份额发售公告、基金招募说明书指示性公告和《基金合同》指示性公告登载在 指定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品辛勤撮要、《基金 合同》和基金托管左券登载在指定网站上，并将基金居品辛勤撮要登载在基金销售 机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将《基金合同》、基金托管左券登载在 网站上。  （二）基金份额发售公告  基金管制东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在透露 招募说明书确当日登载于指定媒介上。  （三）《基金合同》成效公告  基金管制东说念主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在指定媒介上登载《基金合 同》成效公告。  （四）基金净值信息  《基金合同》成效后，在本基金的顽固期内，基金管制东说念主应当至少每周在指定        民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 网站透露一次基金份额净值和基金份额累计净值。  在本基金的绽放期内，基金管制东说念主应当在不晚于每个绽放日的次日，通过指定 网站、基金销售机构网站或者营业网点透露绽放日的基金份额净值和基金份额累计 净值。  基金管制东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站透露半年 度和年度临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。  （五）基金份额申购、赎回价钱  基金管制东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息透露文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的诡计方式及磋商申购、赎回费率，并保证投资者粗略在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息辛勤。  （六）基金按期评释，包括基金年度评释、基金中期评释和基金季度评释  基金管制东说念主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度评释，将年度 评释登载在指定网站上，并将年度评释指示性公告登载在指定报刊上。基金年度报 告中的财务管帐评释应当经过具有证券、期货相关业务履历的管帐师事务所审计。  基金管制东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期评释，将中 期评释登载在指定网站上，并将中期评释指示性公告登载在指定报刊上。  基金管制东说念主应当在季度结果之日起15个办事日内，编制完成基金季度评释，将 季度评释登载在指定网站上，并将季度评释指示性公告登载在指定报刊上。  《基金合同》成效不及2个月的，基金管制东说念主不错不编制当期季度评释、中期 评释或者年度评释。  如评释期内出现单一投资者捏有基金份额达到或跳跃基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金管制东说念主至少应当在按期评释“影响投资者决策的其 他要紧信息”项下透露该投资者的类别、评释期末捏有份额及占比、评释期内捏有 份额变化情况及本基金的迥殊风险，中国证监会认定的特殊情形除外。  本基金捏续运作过程中，基金管制东说念主应当在基金年度评释和中期评释中透露基 金组搭伙产情况过甚流动性风险分析等。  如评释期内本基金采纳处置信用风险显赫增多的固定收益品种或计提资产减值 准备等风险支吾挨次的，应当在基金按期评释中透露。  （七）临时评释           民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   本基金发生要紧事件，磋商信息透露义务东说念主应当在2日内编制临时评释书，并 登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额捏有东说念主权益或者基金份额的价钱产生 要紧影响的下列事件： 所； 项，基金托管东说念主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 责东说念主发生变动； 金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近12个月内变动跳跃百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务 相关行径受到要紧行政处罚、刑事处罚； 际控制东说念主或者与其有要紧横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联交游事项，但中国证监会另有规则的除外； 变更；        民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 基金资产净值低于5000万元情形时；   （八）深入公告   在《基金合同》存续期限内，任何各人媒介中出现的或者在商场精采传的音信 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额捏 有东说念主权益的相关信息透露义务东说念主明察后应当立即对该音信进行公开深入，并将磋商 情况立即评释中国证监会。   （九）基金份额捏有东说念主大会决议   基金份额捏有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十）资产支捏证券的信息透露   本基金投资资产支捏证券，基金管制东说念主应在基金年报及中期评释中透露其捏有 的资产支捏证券总额、资产支捏证券市值占基金净资产的比例和评释期内总共的资 产支捏证券明细。基金管制东说念主应在基金季度评释中透露其捏有的资产支捏证券总额、 资产支捏证券市值占基金净资产的比例和评释期末按市值占基金净资产比例大小排 序的前10名资产支捏证券明细。   （十一）实施侧袋机制期间的信息透露   本基金实施侧袋机制的，相关信息透露义务东说念主应当根据法律法例、基金合同和 招募说明书的规则进行信息透露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规则。   （十二）中国证监会规则的其他信息。   六、信息透露事务管制        民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   基金管制东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息透露管制轨制，指定专门部门及高 级管制东说念主员负责管制信息透露事务。   基金信息透露义务东说念主公开透露基金信息，应当稳健中国证监会相关基金信息披 露内容与神色准则等法例的规则。   基金托管东说念主应当按摄影关法律法例、中国证监会的规则和《基金合同》的约定， 对基金管制东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金 按期评释、更新的招募说明书、基金居品辛勤撮要、基金算帐评释等公开透露的相 关基金信息进行复核、审查，并向基金管制东说念主进行书面或电子阐述。   基金管制东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中遴聘一家报刊透露本基金信息。基 金管制东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子透露网站报送拟透露的基金信息， 并保证相关报送信息的确切、准确、完整、实时。   基金管制东说念主、基金托管东说念主除照章在指定媒介上透露信息外，还不错根据需要在 其他各人媒介透露信息，然而其他各人媒介不得早于指定媒介透露信息，况且在不 同媒介上透露团结信息的内容应当一致。   为基金信息透露义务东说念主公开透露的基金信息出具审计评释、法律概念书的专科 机构，应当制作办事底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》完毕后10年。   七、信息透露文献的存放与查阅   照章必须透露的信息发布后，基金管制东说念主、基金托管东说念主应当按摄影关法律法例 规则将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或延长透露基金相关信息的情形        民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)                第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限定保护基金份 额捏有东说念主利益的原则，基金管制东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并照管管帐师事务所 概念后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金管制东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个办事日内聘用 侧袋机制启用日发表概念且稳健《中华东说念主民共和国证券法》规则的管帐师事务所进 行审计并透露专项审计概念。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 础，阐述相应侧袋账户基金份额捏有东说念主名册和份额；当日收到的申购请求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回请求，仅办理主袋账户的赎回 请求并支付赎回款项。 同期，基金管制东说念主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并 根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 外，本招募说明书“基金份额的申购、赎回”部分的申购、赎回规则适用于主袋账户 份额。渊博赎回按照单个绽放日内主袋账户份额净赎回请求跳跃前一办事日主袋账 户总份额的20%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资 策略、组合限制、事迹比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金管 理东说念主诡计各项投资运作目的和基金事迹目的时仅需筹商主袋账户资产。   基金管制东说念主原则上应当在侧袋机制启用后20个交游日内完成对主袋账户投资组 合的诊疗，因资产流动性受限等中国证监会规则的情形除外。   基金管制东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金管制东说念主和基金托管东说念主支吾主袋账户资产进行估值           民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 并透露主袋账户的基金净值信息，暂停透露侧袋账户份额净值。侧袋账户的管帐核 算应稳健《企业管帐准则》的相关要求。  五、实施侧袋账户期间的基金用度 行为基数计提。 方可列支，磋商用度可酌情收取或减免，但不得收取管制费。  六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付  特定资产以可出售、可转让、复原交游等方式复原流动性后，基金管制东说念主应当 按照基金份额捏有东说念主利益最大化原则，采纳将特定资产赐与处置变现等方式，实时 向侧袋账户份额捏有东说念主支付对应变现金项。  侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否一皆完成变现，基金管制东说念主都应当 实时向侧袋账户一皆份额捏有东说念主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法 一次性完成处置变现，基金管制东说念主在每次处置变现后均应按摄影关法律法例要求及 时发布临时公告。  侧袋账户资产一皆完成变现并完毕侧袋机制后，基金管制东说念主应实时聘用稳健 《中华东说念主民共和国证券法》规则的管帐师事务所进行审计并透露专项审计概念。  七、侧袋机制的信息透露  在启用侧袋机制、处置特定资产、完毕侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生要紧影响的事项后基金管制东说念主应实时发布临时公告。  基金管制东说念主应按照招募说明书“基金的信息透露”部分规则的基金净值信息透露 方式和频率透露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制 期间本基金暂停透露侧袋账户份额净值和累计净值。  侧袋机制实施期间，基金管制东说念主应当在基金按期评释中透露评释期内侧袋账户 相关信息，基金按期评释中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。管帐师事 务所对基金年度评释进行审计时，支吾评释期内基金侧袋机制运行相关的管帐核算        民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 和年度评释透露等发表审计概念。  八、本部分对于侧袋机制的相关规则，如将来法律法例或监管法律解释修改导致相 关内容被取消或变更的，基金管制东说念主经与基金托管东说念主协商一致并履行得当法式后， 可平直对本部老实容进行修改和诊疗，无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。        民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)                第十八部分 风险揭示   一、商场风险   本基金主要投资于证券商场，而证券商场价钱受政事、经济、投资热沈和交 易轨制等各式因素的影响会产生波动，从而对本基金投资产生潜在风险，导致基 金收益水平发生波动。   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化对质券商场产生 一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而产生的风险。   证券商场是国民经济的晴雨表，而经济运行则具有周期性的脾性。跟着宏不雅 经济运行的周期性变化，基金所投资于证券的收益水平也会随之变化，从而产生 风险。   金融商场利率的变化平直影响着债券的价钱和收益率，也会影响企业的融资 成本和利润，进而影响基金捏仓证券的收益水平。   基金收益的一部分将通过现金方式来分拨，而现金可能因为通货膨大的影响 而使购买力下降，从而使基金的实践投资收益下降。   二、管制风险   基金运作过程中由于基金投资策略、东说念主为因素、管制系统建设不当形成操作 伪善或公司里面失控而可能产生的损失。管制风险包括： 检验过程中，由于决策伪善可能给基金资产形成的损失。 误等东说念主为因素可能导致的损失。   三、信用风险   本基金在投资过程中，主要濒临以下两类信用风险：   第一类是所投资的债券自身的信用风险，包括：违约风险，主若是指债券发          民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 行东说念主未能履行约定契约中的义务而形成经济损失的风险，即刊行东说念主不行履行还本 付息的办事而使基金资产的预期收益与实践收益发生偏离所形成损失的风险；信 用评级诊疗风险，主若是指由于经济周期、行业周期、公司筹划管制等因素发生 不利变化，致使债券刊行东说念主的财务景象恶化，偿债才能缩短，由此形成债券信用 评级缩短、价钱下落，形成基金资产损失的风险。   第二类信用风险是债券交游敌手的风险，主若是指在债券的交游过程中，由 于交游敌手方不行足额按时交割，导致本基金可能无法按时收到或足额收到应得 的证券或价款而形成价款或证券的损失的风险，或者是指在回购交游的过程中， 融资方无法按时支付回购本金和利息所带来的风险。   四、本基金迥殊风险   ①信用风险：基金所投资的资产支捏证券之债务东说念主出现违约，或在交游过程 中发生交收违约，或由于资产支捏证券信用质料缩短导致证券价钱下降，形成基 金财产损失。   ②利率风险：商场利率波动会导致资产支捏证券的收益率和价钱的变动，一 般而言，如果商场利率飞腾，本基金捏有资产支捏证券将濒临价钱下降、本金损 失的风险，而如果商场利率下降，资产支捏证券利息的再投资收益将濒临下降的 风险。   ③流动性风险：受资产支捏证券商场范畴及交游活跃进度的影响，资产支捏 证券可能无法在团结价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性 风险。   ④提前偿付风险：债务东说念主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使 基金资产濒临再投资风险。   ⑤操气魄险：基金相关当事东说念主在业务各方法操作过程中，因里面控制存在缺 陷或者东说念主为因素形成操作伪善或违抗操作规程等引致的风险，举例，越权违法交 易、交游舛讹、IT系统故障等风险。   ⑥法律风险：由于法律法例方面的原因，某些商场行径受到限制或合同不行 简单践诺，导致基金财产的损失。        民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   （1）本基金每39个月绽放一次申购和赎回，投资东说念主需在绽放期建议申购赎回 请求，在非绽放期间将无法按照基金份额净值进行申购和赎回。   （2）本基金每39个月绽放一次申购和赎回，况且每个绽放期的肇始日和完毕 日所对应的日期日期可能并不雷同，因此，投资东说念主需关爱本基金的相关公告，避 免因错过绽放期而无法申购或赎回基金份额。   由于本基金接纳摊余成本法进行估值，当宏不雅经济出现较大的波动或单个证 券发生风险时，基金的份额面值可能与“影子订价”之间存在较大偏离，基金为 保捏份额面值必须缩减份额的风险；或者不得不废弃份额面值，从而给基金份额 捏有东说念主带来损失。   本基金接纳买入并捏有到期策略并接纳摊余成本法估值。摊余成本法估值不 等同于保本，基金资产发生涯提减值准备可能导致基金份额净值下落。基金接纳 买入并捏有到期策略，可能损失一定的交游收益。   基金顽固期到期日因部分资产无法变现或者无法以合理价钱变现导致基金部 分资产尚未变现的，基金将暂停进入下一绽放期，顽固期结果的下一个办事日， 基金份额应一皆自动赎回，按已变现的基金财产支付部分赎回款项，未变现资产 对应赎回款减速支付，待该部分资产变现后支付剩余赎回款。赎回价钱按一皆资 产最终变现净额确定。基金管制东说念主应就上述减速支付部分赎回款项的原因和安排 在顽固期结果后的下一个办事日发布公告并指示最终赎回价钱与顽固期到期日的 净值可能存在互异的风险。 或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管制东说念主应当在按期评释中赐与透露； 连气儿50个办事日出现前述情形的，则平直完毕基金合同并进入基金财产算帐法式， 无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。基金暂停运作时，上述连气儿期间中断，本基 金复原运作后从头起点起算。因而，本基金存在着无法存续的风险。   五、职业说念德风险   职业说念德风险是指职工不遵命职业操守，发生犯警、违法行径从而可能导致 的损失。   六、流动性风险        民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   因商场交游量不及，导致证券不行赶紧、低成土产货滚动为现金的风险。同期 在绽放式基金申购赎回过程中，可能会发生渊博赎回的情形。渊博赎回可能会产 生基金仓位诊疗的贫穷，导致流动性风险，致使影响基金份额净值。本基金接纳 买入并捏有到期策略构建投资组合，投资于剩余期限（或回售期限）不跳跃基金 剩余顽固期的固定收益类器用。绽放期内，本基金为保捏较高的组合流动性，方 便投资东说念主安排投资，在遵命本基金磋商投资限制与投资比例的前提下，将通过合 理配置组合期限结构等方式，但即便如斯，在绽放期内仍可能会存在流动性风险。   （一）基金申购、赎回安排   投资东说念主具体请参见本招募说明书“第八部分基金份额的申购、赎回”，谨慎了 解本基金的申购以及赎回安排。   （二）拟投资商场、行业及资产的流动性风险评估   本基金的投资领域为具有邃密流动性的金融器用，包括国内照章刊行和上市 交游的国债、金融债、央行单据、地方政府债、企业债、公司债、中期单据、短 期融资券、超短期融资券、二级老本债、资产支捏证券、次级债、可分离交游可 转债的纯债部分、债券回购、银行进款、同行存单、货币商场器用以及法律法例 或中国证监会允许基金投资的其它金融器用，但须稳健中国证监会的相关规则。   本基金不投资于股票等权益类资产，也不投资于可调换债券（可分离交游可 转债的纯债部分除外）、可交换债券。绽放期内，本基金捏有现金或者到期日在一 年以内的政府债券或现金的比例共计不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括 结算备付金、存出保证金、应收申购款等，在顽固期内，本基金不受上述5%的限 制。   基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%； 但为绽放期流动性需要，保护基金份额捏有东说念主利益，在每次绽放期起点前三个月、 绽放期及绽放期结果后三个月内，基金投资不受上述比例限制。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管制东说念主在履行适 当法式后，不错将其纳入投资领域。   投资标的流动性属性是要紧的投资依据，通过对各样金融器用进行流动性分 类管制，分散安排各样资产到期时辰漫衍，有用保障基金流动性安全。   （三）渊博赎回情形下的流动性风险管制挨次        民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   当本基金发生渊博赎回情形时，基金管制东说念主不错接纳以下贱动性风险管制措 施：   （1）全额赎回：当基金管制东说念主以为有才能支付投资东说念主的一皆赎回请求时，按 简单赎回法式践诺。   （2）减速支付赎回款项：当基金管制东说念主以为支付投资东说念主的赎回款项有贫穷或 以为因支付投资东说念主的赎回款项而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金管制东说念主不错接受并阐述总共的赎回请求，当日按比例办理的赎回份 额不得低于前一办事日基金总份额的百分之二十，其余赎回请求不错减速支付赎 回款项，但减速支付的期限不得跳跃二十个办事日，并应当在指定媒介上刊登公 告。   （3）在绽放期内，若本基金发生渊博赎回且单个基金份额捏有东说念主的赎回请求 跳跃上一办事日基金总份额的20%，基金管制东说念主有权采纳具体挨次对其进行赎回 请求宽限办理。基金管制东说念主有权先行对该单个基金份额捏有东说念主超出20%的赎回申 请实施宽限办理，而对该单个基金份额捏有东说念主20%以内（含20%）的赎回请求， 基金管制东说念主根据前段“（1）一皆赎回”或“（2）减速支付赎回款项”的约定方式 与其他基金份额捏有东说念主的赎回请求一并办理。对于未能赎回部分，投资东说念主在提交 赎回请求时不错遴聘宽限赎回或取消赎回。遴聘宽限赎回的，将自动转入下一个 绽放日延续赎回，直到一皆赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获受理的部分赎 回请求将被取销。宽限的赎回请求与下一绽放日赎回请求一并处理，无优先权并 以下一绽放日基金份额净值为基础诡计赎回金额，依此类推，直到一皆赎回为止。 如投资东说念主在提交赎回请求时未作明确遴聘，投资东说念主未能赎回部分作自动宽限赎回 处理。部分宽限赎回不受单笔赎回最低份额的限制。如宽限办理期限跳跃绽放期 的，绽放期相应延长，延长的绽放期内不办理申购，亦不接受新的赎回请求，即 基金管制东说念主仅为原绽放期内因提交赎回请求跳跃上一办事日基金总份额20%以上 而被宽限办理赎回的单个基金份额捏有东说念主办理赎回业务。   （四）实施备用的流动性风险管制器用的情形、法式及对投资者的潜在影响   本基金管制东说念主在保障投资者正当利益的前提下，将在特定情形下运用流动性 风险管制器用对申购、赎回请求等进行适度诊疗，具体包括但不限于：   （1）宽限办理渊博赎回请求；        民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   （2）减速支付赎回款项；   （3）收取短期赎回费；   （4）暂停估值；   （5）实施侧袋机制；   （6）应时启动舞动订价机制。   针对实施上述备用的流动性风险管制器用，基金管制东说念主制定了相关业务法式， 确保流动性风险管制器用的实施。基金投资者可能因为上述机制的启动而导致延 迟收到赎回款项或提高申赎成本。   同期，基金管制东说念主将密切关爱商场资金动向，提前诊疗投资和头寸安排，尽 可能的幸免出现不得装假施上述备用风险管制器用的流动性风险，确保公道对待 投资者，将对投资者可能出现的潜在影响降至最低。   （五）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险管制器用，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置算帐，并以处置变现后的款项向基金份额捏有东说念主进行支付，目的在于有 效阻滞并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手透露基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和调换，仅主袋账户份额简单绽放赎回，因此启用 侧袋机制时捏有基金份额的捏有东说念主将在启用侧袋机制后同期捏有主袋账户份额和 侧袋账户份额，侧袋账户份额不行赎回，其对应特定资产的变当前辰具有不确定 性，最终变现价钱也具有不确定性况且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资 产的估值，基金份额捏有东说念主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不透露侧袋账户份额的净值，即便基金管制东说念主 在基金按期评释中透露评释期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不行为特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金管制东说念主不承担任何保证和承诺的办事。   基金管制东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策,因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管制东说念主诡计各项投资运作目的和基金事迹目的时仅需 筹商主袋账户资产，并根据相关规则对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金透露的事迹目的不行反馈特定资产的真不二价值          民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 及变化情况。   七、基金财产投资运营过程中的升值税   鉴于基金管制东说念主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法 规、税收政策的要求而成为征税义务东说念主，就包摄于基金的投资收益、投资呈报和/ 或本金承担征税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税 负，仍由本基金财产承担。   八、合规性风险   合规性风险是指在基金管制或运作过程中，违抗国度法律、法例的规则，或 者基金投资违抗法例及基金合同磋商规则的风险。   九、其他风险 可能导致基金资产的损失。 东说念主自身平直控制才能之外的风险，也可能导致基金或者基金份额捏有东说念主利益受损。           民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)     第十九部分 基金合同的变更、完毕与基金财产算帐   一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于法律法例规则和基 金合同约定可不经基金份额捏有东说念主大会决议通过的事项，由基金管制东说念主和基金托管 东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议成效后两日内在指定媒介公告。   二、《基金合同》的完毕事由   有下列情形之一的，经履行相关法式后，《基金合同》应当完毕： 托管东说念主贯串的； 东说念主或者基金资产净值低于5000万元的；   三、基金财产的算帐 立基金财产算帐小组，基金管制东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金算帐。 东说念主、具有从事证券、期货相关业务履历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的 东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的办当事人说念主员。 估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》完毕情形出当前，由基金财产算帐小组统一接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；           民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作算帐评释；  （5）聘用管帐师事务所对算帐评释进行外部审计，聘用讼师事务所对算帐报 告出具法律概念书；  （6）将算帐评释报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，基金管制东说念主可在该等证券可运动后进行二次或屡次算帐。本基金的 算帐期限自动顺延至一皆基金财产算帐完毕之日。  四、算帐用度  算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的总共合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。  五、基金财产算帐剩余资产的分拨  依据基金财产算帐的分拨有筹划，将基金财产算帐后的一皆剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的基金份额 比例进行分拨。  六、基金财产算帐的公告  算帐过程中的磋商要紧事项须实时公告；基金财产算帐评释经具有证券、期货 相关业务履历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律概念书后报中国证监会 备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐评释报中国证监会备案后5个办事 日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐评释登载在指定 网站上，并将算帐评释指示性公告登载在指定报刊上。  七、基金财产算帐账册及文献的保存  基金财产算帐账册及磋商文献由基金托管东说念主保存15年以上。      民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)          第二十部分 基金合同内容摘录 基金合同内容摘录，请见附件一。      民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)       第二十一部分 基金托管左券内容摘录 基金托管左券内容摘录，请见附件二。         民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)         第二十二部分 对基金份额捏有东说念主的服务   基金管制东说念主承诺为基金份额捏有东说念主提供以下一系列服务：   一、基金份额捏有东说念主登记服务   基金管制东说念主或者托付基金登记机构为基金份额捏有东说念主提供登记服务。基金登记 机构配备安全、完善的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金份额捏有东说念主办理 基金账户与基金份额的登记、管制、托管与转托管，基金份额捏有东说念主名册的管制， 权益分拨时红利的登记、派发，基金交游份额的算帐过户和基金交游资金的交收等 服务。   二、网上交游服务   基金管制东说念主为基金份额捏有东说念主提供网上交游平台。通过先进的收罗通信时候， 为基金份额捏有东说念主提供高效安全的基金交游服务、实时迅捷的基金信息和理会服务。   三、主动文书服务   基金管制东说念主不错通过电子邮件、短信、主动致电等方式为基金份额捏有东说念主提供 各项主动文书服务；基金管制东说念主公告及要紧信息将通过规则媒介发布。基金管制东说念主 不错为基金份额捏有东说念主提供以电子方式为主的阐述单、对账单等基金信息服务。   四、查询服务   为简约基金份额捏有东说念主随时了解基金管制东说念主相关信息及投资资讯，基金管制东说念主 通达24小时自动语音服务、网上查询等方式。通过以上方式可进行基金管制东说念主信息 查询和基金份额捏有东说念主账户信息查询。   五、在线客服   基金份额捏有东说念主不错看望基金管制东说念主网站www.msjyfund.com.cn，登录在线客 服，终了基金管制东说念主与投资东说念主网上头对面答疑解惑。   六、多元辛勤提取   基金管制东说念主为基金份额捏有东说念主提供谨慎的专科基金投资辛勤，便于办理各式交 易手续，同期为简约基金份额捏有东说念主提取，基金管制东说念主提供了多元化的辛勤提取服 务，提取阶梯千般，辛勤内容丰富详备。   总共对外公布文献及各式相关历史文献均可向客户服务东说念主员提取，客户服务东说念主 员可通过传真、Email提供；同期，基金管制东说念主网站上提供各式辛勤、业务表单及 公告下载。           民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   七、资讯服务定制   为进一步提高基金运作的透明度，普及服务品性，使基金份额捏有东说念主实时了解 基金投资资讯，基金管制东说念主推出全处所资讯服务定制技俩。基金份额捏有东说念主可通过 客服热线、基金管制东说念主网站、短信定制各式资讯，基金管制东说念主通过传真、Email、 短信等多渠说念发送资讯定制服务。   八、基金投资业务照管   基金管制东说念主的专科客户服务代表将在规则的办事时辰内回答客户建议的问题， 提供对于基金投资全处所的照管服务。   九、投诉与建议的受理   基金管制东说念主以为基金份额捏有东说念主的合理建议是基金管制东说念主发展的能源与处所。 如果对基金管制东说念主提供的各式服务感到不风光或有其他需求，可通过电话、来信、 传真、Email、手机短信等各式方式随时向基金管制东说念主建议，也可平直与客户服务 东说念主员磋商，基金管制东说念主将接纳限期处理、分级管制的原则，实时处理客户的投诉与 建议。   十、客户互动行动   基金管制东说念主为基金份额捏有东说念主举办各式互动行动，如基金份额捏有东说念主碰面会、 理会讲座等，以加强基金份额捏有东说念主与基金管制东说念主之间的互动磋商。   十一、基金管制东说念主有权根据基金份额捏有东说念主的需要、商场景象以及基金管制东说念主 服务才能的变化，增多、修改上述服务技俩。   十二、基金管制东说念主客户服务中心磋商方式   客户服务电话：400-8888-388   网址：www.msjyfund.com.cn   客户服务电子信箱：services@msjyfund.com.cn   十三、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法判辨的内容，可通过上述方式 磋商本基金管制东说念主。请确保投资前，您/贵机构仍是全面判辨了本招募说明书。             民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)                     第二十三部分 其他应透露事项   本基金2023年12月28日至2024年12月27日在中国证监会指定报刊和指定网站发 布的公告：      公告日期                           公告称呼                     民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更                     新招募说明书(2024 年第 1 号)                     民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金基                     金居品辛勤撮要更新                     民生加银基金管制有限公司旗下部分基金 2023 年第 4 季度                     评释指示性公告                     民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金                     民生加银基金管制有限公司旗下部分基金 2023 年年度评释                     指示性公告                     民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金                     民生加银基金管制有限公司旗下部分基金 2024 年第 1 季度                     评释指示性公告                     民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金                     民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金基                     金居品辛勤撮要更新                     民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金                     民生加银基金管制有限公司旗下部分基金 2024 年第 2 季度                     评释指示性公告                     民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金                     民生加银基金管制有限公司旗下部分基金 2024 年中期评释                     指示性公告                     民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金                     民生加银基金管制有限公司旗下部分基金 2024 年第 3 季度                     评释指示性公告                     民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金                     民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金        民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)      第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式  一、招募说明书的存放地点  本招募说明书存放在基金管制东说念主、基金托管东说念主、其他基金销售机构的住所，并 刊登在基金管制东说念主、基金托管东说念主、其他基金销售机构的网站上。  二、招募说明书的查阅方式  投资东说念主可在办公时辰免费查阅本基金的招募说明书，或通过基金管制东说念主、基金 托管东说念主、其他基金销售机构的网站查询，也可按工本费购买本招募说明书的复印件， 但内容应以本基金招募说明书的原来为准。        民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)               第二十五部分 备查文献  备查文献等文本存放在基金管制东说念主、基金托管东说念主和其他基金销售机构的住所， 在办公时辰内可供免费查阅。  （一）中国证监会准予民生加银聚享39个月按期绽放纯债债券型证券投资基金 召募注册的文献；  （二）《民生加银聚享39个月按期绽放纯债债券型证券投资基金基金合同》；  （三）《民生加银聚享39个月按期绽放纯债债券型证券投资基金托管左券》；  （四）法律概念书；  （五）基金管制东说念主业务履历批件、营业牌照；  （六）基金托管东说念主业务履历批件、营业牌照；  （七）中国证监会要求的其他文献。                                   民生加银基金管制有限公司                                      二〇二五年一月十七日           民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)                附件一：基金合同内容摘录          （本摘录如与基金合同正文不符，以基金合同正文为准）  一、基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主的权利、义务  （一）基金管制东说念主的权利与义务 不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》成效之日起，根据法律法例和《基金合同》稀少运用并 管制基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金管制费以及法律法例规则或中国证监会批准 的其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照规则召集基金份额捏有东说念主大会；  （6）依据《基金合同》及磋商法律规则监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主 违抗了《基金合同》及国度磋商法律规则，应呈报中国证监会和其他监管部门，并 采纳必要挨次保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；  （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行径进行监督和处理；  （9）担任或托付其他稳健条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 得回《基金合同》规则的用度；  （10）依据《基金合同》及磋商法律规则决定基金收益的分拨有筹划；  （11）在《基金合同》约定的领域内，断绝或暂停受理申购、赎回与调换请求；  （12）依照法律法例为基金的利益哄骗因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；  （14）以基金管制东说念主的花式，代表基金份额捏有东说念主的利益哄骗诉讼权利或者实 施其他法律行径；  （15）遴聘、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构；  （16）在稳健磋商法律、法例的前提下，制订和诊疗磋商基金认购、申购、赎           民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 回、调换、按期定额投资、转托管和非交游过户等业务法律解释；  （17）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》成效之日起，以憨厚信用、严慎勤勉的原则管制和运用 基金财产；  （4）配备弥漫的具有专科履历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 筹划方式管制和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务管制及东说念主事管制等轨制，保 证所管制的基金财产和基金管制东说念主的财产相互稀少，对所管制的不同基金分别管制， 分别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他磋商规则外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东说念主的监督；  （8）采纳得当合理的挨次使诡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法稳健《基金合同》等法律文献的规则，按磋商规则诡计并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐评释；  （10）编制季度评释、中期评释和年度评释；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他磋商规则，履行信息透露及报 告义务；  （12）保守基金买卖神秘，不泄露基金投资筹划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过甚他磋商规则另有规则外，在基金信息公开透露前应予守秘，不向 他东说念主泄露；  （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨有筹划，实时向基金份额捏有东说念主 分拨基金收益；            民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   （14）按规则受理申购与赎回请求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他磋商规则召集基金份额捏有东说念主大会 或配合基金托管东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会；   （16）按规则保存基金财产管制业务行动的管帐账册、报表、记录和其他相关 辛勤15年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或辛勤在规则时辰发出，况且保 证投资者粗略按照《基金合同》规则的时辰和方式，随时查阅到与基金磋商的公开 辛勤，并在支付合理成本的条件下得到磋商辛勤的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的接济、清理、估价、变 现和分拨；   （19）濒临闭幕、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时评释中国证监会并 文书基金托管东说念主；   （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额捏有东说念主正当权 益时，应当承担抵偿办事，其抵偿办事不因其退任而解任；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》规则履行我方的义务，基金 托管东说念主违抗《基金合同》形成基金财产损失机，基金管制东说念主应为基金份额捏有东说念主利 益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金管制东说念主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理磋商基金 事务的行径承担办事；   （23）以基金管制东说念主花式，代表基金份额捏有东说念主利益哄骗诉讼权利或实施其他 法律行径；   （24）基金管制东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不行生 效，基金管制东说念主承担一皆召募用度，将已召募资金加计银行同期活期进款利息在基 金召募期结果后30日内退还基金认购东说念主；   （25）践诺成效的基金份额捏有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额捏有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东说念主的权利与义务          民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 不限于：  （1）自《基金合同》成效之日起，照章律法例和《基金合同》的规则安全保 管基金财产；  （2）依《基金合同》约定得回基金托管费以及法律法例规则或监管部门批准 的其他用度；  （3）监督基金管制东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管制东说念主有违抗《基金 合同》及国度法律法例行径，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成要紧损失的情形， 应呈报中国证监会，并采纳必要挨次保护基金投资者的利益；  （4）根据相关商场法律解释，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券交游资金算帐；  （5）提议召开或召集基金份额捏有东说念主大会；  （6）在基金管制东说念主更换时，提名新的基金管制东说念主；  （7）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）以憨厚信用、勤勉尽责的原则捏有并安全接济基金财产；  （2）设立专门的基金托管部门，具有稳健要求的营业时势，配备弥漫的、合 格的熟悉基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托管事宜；  （3）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务管制及东说念主事管制等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金 财产相互稀少；对所托管的不同的基金分别建设账户，稀少核算，分账管制，保证 不同基金之间在账户建设、资金划拨、账册记录等方面相互稀少；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他磋商规则外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主托管基金财产；  （5）接济由基金管制东说念主代表基金刚毅的与基金磋商的要紧合同及磋商凭证；  （6）按规则开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管制东说念主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；  （7）保守基金买卖神秘，除《基金法》、《基金合同》过甚他磋商规则另有规 定外，在基金信息公开透露前赐与守秘，不得向他东说念主泄露；         民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  （8）复核、审查基金管制东说念主诡计的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 申购、赎回价钱；  （9）办理与基金托管业务行动磋商的信息透露事项；  （10）对基金财务管帐评释、季度评释、中期评释和年度评释出具概念，说明 基金管制东说念主在各要紧方面的运作是否严格按照《基金合同》的规则进行；如果基金 管制东说念主有未践诺《基金合同》规则的行径，还应当说明基金托管东说念主是否采纳了得当 的挨次；  （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他相关辛勤15年以上；  （12）根据需要从基金管制东说念主或其托付的登记机构处经受并保存基金份额捏有 东说念主名册；  （13）按规则制作相关账册并与基金管制东说念主查对；  （14）依据基金管制东说念主的指示或磋商规则向基金份额捏有东说念主支付基金收益和赎 回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他磋商规则，召集基金份额捏有东说念主大 会或配合基金管制东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会；  （16）按照法律法例和《基金合同》及《托管左券》的规则监督基金管制东说念主的 投资运作；  （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的接济、清理、估价、变现和分 配；  （18）濒临闭幕、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时评释中国证监会和 银行监管机构，并文书基金管制东说念主；  （19）因违抗《基金合同》及《托管左券》导致基金财产损失机，同意担抵偿 办事，其抵偿办事不因其退任而解任；  （20）按规则监督基金管制东说念主按法律法例和《基金合同》规则履行我方的义务， 基金管制东说念主因违抗《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额捏有东说念主利益向 基金管制东说念主追偿；  （21）践诺成效的基金份额捏有东说念主大会的决议；  （22）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。  （三）基金份额捏有东说念主的权利和义务          民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  基金投资者捏有本基金基金份额的行径即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额捏有东说念主和《基金 合同》确当事东说念主，直至其不再捏有本基金的基金份额。基金份额捏有东说念主行为《基金 合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。  每份基金份额具有同等的正当权益。 括但不限于：  （1）分享基金财产收益；  （2）参与分拨算帐后的剩余基金财产；  （3）照章转让或者请求赎回其捏有的基金份额；  （4）按照规则要求召开基金份额捏有东说念主大会或者召集基金份额捏有东说念主大会；  （5）出席或者录用代表出席基金份额捏有东说念主大会，对基金份额捏有东说念主大会审 议事项哄骗表决权；  （6）查阅或者复制公开透露的基金信息辛勤；  （7）监督基金管制东说念主的投资运作；  （8）对基金管制东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的行径照章 拿告状讼或仲裁；  （9）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）雅致阅读并遵命《基金合同》、招募说明书等信息透露文献；  （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才能，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）关爱基金信息透露，实时哄骗权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所规则的用度；  （5）在其捏有的基金份额领域内，承担基金蚀本或者《基金合同》完毕的有 限办事；  （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东说念主正当权益的行动；  （7）践诺成效的基金份额捏有东说念主大会的决议；        民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  （8）返还在基金交游过程中因任何原因得回的不当得利；  （9）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。  二、基金份额捏有东说念主大会召集、议事及表决的法式和法律解释  基金份额捏有东说念主大会由基金份额捏有东说念主组成，基金份额捏有东说念主的正当授权代表 有权代表基金份额捏有东说念主出席会议并表决。基金份额捏有东说念主捏有的每一基金份额拥 有对等的投票权。若将来法律法例对基金份额捏有东说念主大会另有规则的，以届时有用 的法律法例为准。  本基金份额捏有东说念主大会不设日常机构。在本基金存续期内，根据本基金的运作 需要，基金份额捏有东说念主大会不错增设日常机构，日常机构的设立与运作应当根据相 关法律法例和中国证监会的规则进行。  （一）召开事由 需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额捏有东说念主大会：  （1）完毕《基金合同》；  （2）更换基金管制东说念主；  （3）更换基金托管东说念主；  （4）调换基金运作方式（不包括本基金顽固期与绽放期的调换）；  （5）诊疗基金管制东说念主、基金托管东说念主的报酬模范；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资主义、领域或策略；  （9）变更基金份额捏有东说念主大会法式；  （10）基金管制东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额捏有东说念主大会；  （11）单独或共计捏有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额 捏有东说念主（以基金管制东说念主收到提议当日的基金份额诡计，下同）就团结事项书面要求 召开基金份额捏有东说念主大会；  （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生要紧影响的其他事项；  （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会规则的其他应当召开基金份额捏 有东说念主大会的事项。          民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 本色性不利影响的前提下，以下情况可由基金管制东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不 需召开基金份额捏有东说念主大会：   （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （2）诊疗本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式或诊疗基金份额 类别建设、对基金份额分类办法及法律解释进行诊疗；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额捏有东说念主利益无本色性不利影响或修改 不触及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生变化；   （5）基金管制东说念主、登记机构、基金销售机构诊疗磋商认购、申购、赎回、转 换、基金交游、非交游过户、转托管等业务法律解释；   （6）履行相关法式后，基金推出新业务或服务；   （7）按照法律法例和《基金合同》规则不需召开基金份额捏有东说念主大会的其他 情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 管制东说念主召集。 出版面提议。基金管制东说念主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 文书基金托管东说念主。基金管制东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金管制东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行 召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并文书基金管制东说念主，基金管制东说念主应当配 合。 召开基金份额捏有东说念主大会，应当向基金管制东说念主建议书面提议。基金管制东说念主应当自收 到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面文书建议提议的基金份额捏有东说念主代 表和基金托管东说念主。基金管制东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金管制东说念主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额捏有东说念主仍认        民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 为有必要召开的，应当向基金托管东说念主建议书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提 议之日起10日内决定是否召集，并书面文书建议提议的基金份额捏有东说念主代表和基金 管制东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并文书基 金管制东说念主，基金管制东说念主应当配合。 基金份额捏有东说念主大会，而基金管制东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或共计代表基 金份额10%以上（含10%）的基金份额捏有东说念主有权自行召集，并至少提前30日报中 国证监会备案。基金份额捏有东说念主照章自行召集基金份额捏有东说念主大会的，基金管制东说念主、 基金托管东说念主应当配合，不得艰涩、扰乱。 登记日。   （三）召开基金份额捏有东说念主大会的文书时辰、文书内容、文书方式 基金份额捏有东说念主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时辰、地点和会议方式；   （2）会议拟审议的事项、议事法式和表决方式；   （3）有权出席基金份额捏有东说念主大会的基金份额捏有东说念主的权益登记日；   （4）授权托付评释的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理 有用期限等）、投递时辰和地点；   （5）会务常设磋商东说念主姓名及磋商电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文书的其他事项。 说明本次基金份额捏有东说念主大会所采纳的具体通信方式、托付的公证机关过甚磋商方 式和磋商东说念主、书面表决概念寄交的截止时辰和收取方式。 概念的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文书基金管制东说念主到指 定地点对表决概念的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额捏有东说念主，则应另行书面通 知基金管制东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决概念的计票进行监督。基金管制东说念主或        民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 基金托管东说念主拒不派代表对书面表决概念的计票进行监督的，不影响表决概念的计票 效能。   （四）基金份额捏有东说念主出席会议的方式   基金份额捏有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例及监管机 关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 表出席，现场开会时基金管制东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额捏有东说念主 大会，基金管制东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效能。现场开会同期 稳健以下条件时，不错进行基金份额捏有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者捏有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东说念主捏 有基金份额的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付评释稳健法律法例、《基金合同》 和会议文书的规则，况且捏有基金份额的凭证与基金管制东说念主捏有的登记辛勤相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日捏有基金份额的凭证炫耀，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额捏有东说念主大会召开时辰的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额捏有东说念主大会。从头召集的基金份额捏 有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或大会公告载明的其他方式在表决限定日往常投递至召集东说念主指定的地址。通信开 会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期稳健以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文书后，在2个办事日内连气儿公 布相关指示性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文书基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则 为基金管制东说念主）到指定地点对书面表决概念的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托 管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管制东说念主）和公证机关的监督下按照会议 文书规则的方式收取基金份额捏有东说念主的书面表决概念；基金托管东说念主或基金管制东说念主经        民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 文书不参加收取书面表决概念的，不影响表决效能；   （3）本东说念主平直出具表决概念或授权他东说念主代表出具表决概念的，基金份额捏有 东说念主所捏有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东说念主平直出具表决概念或授权他东说念主代表出具表决概念基金份额捏有东说念主所捏有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额 捏有东说念主大会召开时辰的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额 捏有东说念主大会。从头召集的基金份额捏有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之 一）基金份额的捏有东说念主平直出具表决概念或授权他东说念主代表出具表决概念；   （4）上述第（3）项中平直出具表决概念的基金份额捏有东说念主或受托代表他东说念主出 具表决概念的代理东说念主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具表决概念的代理 东说念主出具的托付东说念主捏有基金份额的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付评释稳健法律法 规、《基金合同》和会议文书的规则，并与基金登记机构记录相符。 其他方式授权其代理东说念主出席基金份额捏有东说念主大会，授权方式不错接纳书面、收罗、 电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议文书中列明；在会议 召开方式上，本基金亦可接纳其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合 的方式召开基金份额捏有东说念主大会，会议法式比照现场开会和通信方式开会的法式进 行。基金份额捏有东说念主不错接纳书面、收罗、电话、短信或其他方式进行表决，具体 方式由会议召集东说念主确定并在会议文书中列明。   （五）议事内容与法式   议事内容为关系基金份额捏有东说念主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修改、 决定完毕《基金合同》、更换基金管制东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法 律法例及《基金合同》规则的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额捏有东说念主 大会推敲的其他事项。   基金份额捏有东说念主大会的召集东说念主发出召集会议的文书后，对原有提案的修改应当 在基金份额捏有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额捏有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。           民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  （1）现场开会  在现场开会的方式下，领先由大会主捏东说念主按照下列第七条文定法式确定和公布 监票东说念主，然后由大会主捏东说念主宣读提案，经推敲后进行表决，并形成大会决议。大会 主捏东说念主为基金管制东说念主授权出席会议的代表，在基金管制东说念主授权代表未能主捏大会的 情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主捏；如果基金管制东说念主授权代表和基 金托管东说念主授权代表均未能主捏大会，则由出席大会的基金份额捏有东说念主和代理东说念主所捏 表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额捏有东说念主行为该次基金 份额捏有东说念主大会的主捏东说念主。基金管制东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主捏基金份额捏有 东说念主大会，不影响基金份额捏有东说念主大会作出的决议的效能。  会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称呼）、身份评释文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、托付东说念主姓 名（或单元称呼）和磋商方式等事项。  （2）通信开会  在通信开会的情况下，领先由召集东说念主提前30日公布提案，在所文书的表决截止 日期后2个办事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计一皆有用表决，在公证机关监 督下形成决议。  （六）表决  基金份额捏有东说念主所捏每份基金份额有一票表决权。  基金份额捏有东说念主大会决议分为一般决议和相当决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第2项所规则的须以相当 决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，调换 基金运作方式、更换基金管制东说念主或者基金托管东说念主、完毕《基金合同》、本基金与其 他基金合并以相当决议通过方为有用。  基金份额捏有东说念主大会采纳记名方式进行投票表决。  采纳通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背笔据评释，不然提交符 合会议文书中规则的阐述投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，花式稳健           民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 会议文书规则的书面表决概念视为有用表决，表决概念磨叽不清或相互矛盾的视为 弃权表决，但应当计入出具书面概念的基金份额捏有东说念主所代表的基金份额总和。  基金份额捏有东说念主大会的各项提案或团结项提案内并排的各项议题应当分开审议、 逐项表决。  （七）计票  （1）如大会由基金管制东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主 应当在会议起点后晓谕在出席会议的基金份额捏有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额 捏有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额捏 有东说念主自行召集或大会天然由基金管制东说念主或基金托管东说念主召集，然而基金管制东说念主或基金 托管东说念主未出席大会的，基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主应当在会议起点后晓谕在出席 会议的基金份额捏有东说念主中选举三名基金份额捏有东说念主代表担任监票东说念主。基金管制东说念主或 基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效能。  （2）监票东说念主应当在基金份额捏有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主捏东说念主马上 公布计票结果。  （3）如果会议主捏东说念主或基金份额捏有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀疑， 不错在晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东说念主应当进行从头清 点，从头盘货以一次为限。从头盘货后，大会主捏东说念主应当马上公布从头盘货结果。  （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管制东说念主或基金托管东说念主拒不出席大 会的，不影响计票的效能。  在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托 管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管制东说念主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管制东说念主或基金托管东说念主拒派代表对书 面表决概念的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  （八）成效与公告  基金份额捏有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。  基金份额捏有东说念主大会的决议自表决通过之日起成效。          民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   基金份额捏有东说念主大会决议自成效之日起2日内在指定媒介上公告。如果接纳通 讯方式进行表决，在公告基金份额捏有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机 构、公证员姓名等一同公告。   基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主应当践诺成效的基金份额捏有东说念主大 会的决议。成效的基金份额捏有东说念主大会决议对全体基金份额捏有东说念主、基金管制东说念主、 基金托管东说念主均有约束力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额捏有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额捏有东说念主和 侧袋份额捏有东说念主分别捏有或代表的基金份额或表决权稳健该等比例，但若相关基金 份额捏有东说念主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额捏有东说念主捏有或 代表的基金份额或表决权稳健该等比例： 金份额 10%以上（含 10%）； 日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东说念主所捏有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额捏有东说念主大会召 开时辰的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额捏有东说念主大会 应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的捏有东说念主参与或授权他东说念主参 与基金份额捏有东说念主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额捏有东说念主行为该次基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。           民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   团结主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额捏有东说念主大会召开事由、召开条件、议事法式、表决 条件等规则，但凡平直援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致相关内容被 取消或变更的或法律法例增多新的捏有东说念主大会机制的，基金管制东说念主提前公告后，可 平直对本部老实容进行修改和诊疗或补充，无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。   三、基金合同的变更、完毕与基金财产的算帐   （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于法律法例规则和 基金合同约定可不经基金份额捏有东说念主大会决议通过的事项，由基金管制东说念主和基金托 管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议成效后两日内在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的完毕事由   有下列情形之一的，经履行相关法式后，《基金合同》应当完毕： 托管东说念主贯串的； 东说念主或者基金资产净值低于5000万元的；   （三）基金财产的算帐 立基金财产算帐小组，基金管制东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金算帐。 东说念主、具有从事证券、期货相关业务履历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的 东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的办当事人说念主员。           民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。  （1）《基金合同》完毕情形出当前，由基金财产算帐小组统一接纳基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作算帐评释；  （5）聘用管帐师事务所对算帐评释进行外部审计，聘用讼师事务所对算帐报 告出具法律概念书；  （6）将算帐评释报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，基金管制东说念主可在该等证券可运动后进行二次或屡次算帐。本基金的 算帐期限自动顺延至一皆基金财产算帐完毕之日。  （四）算帐用度  算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的总共合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。  （五）基金财产算帐剩余资产的分拨  依据基金财产算帐的分拨有筹划，将基金财产算帐后的一皆剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的基金份额 比例进行分拨。  （六）基金财产算帐的公告  算帐过程中的磋商要紧事项须实时公告；基金财产算帐评释经具有证券、期货 相关业务履历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律概念书后报中国证监会 备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐评释报中国证监会备案后5个办事 日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐评释登载在指定 网站上，并将算帐评释指示性公告登载在指定报刊上。  （七）基金财产算帐账册及文献的保存  基金财产算帐账册及磋商文献由基金托管东说念主保存15年以上。        民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  四、争议的处理和适用的法律   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》磋商的一切争 议，基金合同当事东说念主应尽量通过协商、长入阶梯措置。不肯或者不行通过协商、 长入措置的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中 国国际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁法律解释进行仲裁。仲裁地点为北京市。 仲裁裁决是终端的，对各方当事东说念主均有约束力，除非仲裁裁决另有规则，仲裁费 由败诉方承担。  争议处理期间，两边当事东说念主应信守基金管制东说念主和基金托管东说念主职责，各自延续忠 实、勤勉、尽责地履行基金合同和托管左券规则的义务，可贵基金份额捏有东说念主的合 法权益。  《基金合同》受中国法律统率。  五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式  《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管制东说念主、基金托管东说念主、销售机构的 办公时势和营业时势查阅。            民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)               附件二：基金托管左券内容摘录        （本摘录如与基金托管左券正文不符，以基金托管左券正文为准）     一、托管左券当事东说念主     （一）基金管制东说念主     称呼：民生加银基金管制有限公司     住所： 深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     邮政编码：518038     法定代表东说念主：张焕南     成立日期：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管制委员会证监许可20081187 号     组织方式：有限办事公司（中外搭伙）     注册老本：叁亿元     存续期间：永续筹划     （二）基金托管东说念主     称呼：中原银行股份有限公司（简称：中原银行）     住所、办公地址：北京市东城区开国门内大街 22 号     邮政编码：100005     法定代表东说念主：李民吉     成立日期：1992年10月14日     批准设立机关和批准设立文号：中国东说念主民银行银复（1992）391 号     基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字200525号     组织方式：股份有限公司     注册老本：1538722.3983万东说念主民币     存续期间：捏续筹划     筹划领域：经受公众进款；披发短期、中期和耐久贷款；办理国表里结算；办 理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供 信用证服务及担保；代理收付款项；提供接济箱服务；结汇、售汇业务；保障兼业           民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 代理业务；经中国银行业监督管制委员会批准的其他业务。   二、基金托管东说念主对基金管制东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据磋商法律法例的规则及基金合同的约定，对基金投资范 围、投资对象进行监督。   本基金的投资领域为具有邃密流动性的金融器用，包括国内照章刊行和上市交 易的国债、金融债、央行单据、地方政府债、企业债、公司债、中期单据、短期融 资券、超短期融资券、二级老本债、资产支捏证券、次级债、可分离交游可转债的 纯债部分、债券回购、银行进款、同行存单、货币商场器用以及法律法例或中国证 监会允许基金投资的其它金融器用，但须稳健中国证监会的相关规则。   本基金不投资于股票等权益类资产，也不投资于可调换债券（可分离交游可转 债的纯债部分除外）、可交换债券。绽放期内，本基金捏有现金或者到期日在一年 以内的政府债券或现金的比例共计不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结 算备付金、存出保证金、应收申购款等，在顽固期内，本基金不受上述5%的限制。   基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%；但 为绽放期流动性需要，保护基金份额捏有东说念主利益，在每次绽放期起点前三个月、开 放期及绽放期结果后三个月内，基金投资不受上述比例限制。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管制东说念主在履行得当 法式后，不错将其纳入投资领域。   （二）基金托管东说念主根据磋商法律法例的规则及基金合同的约定，对基金投资比 例进行监督。基金托管东说念主按下述比例和诊疗期限进行监督：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%；但为绽放期流动性需 要，保护基金份额捏有东说念主利益，在每次绽放期起点前三个月、绽放期及绽放期结果 后三个月的期间内，基金投资不受上述比例限制；   （2）在顽固期内，本基金投资的各样金融器用的到期日（或回售权到期日） 不得晚于该顽固期的临了一日；   （3）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值不跳跃基金资产净值的10%；   （4）本基金管制东说念主管制的一皆基金捏有一家公司刊行的证券，不跳跃该证券 的10%；透彻按照磋商指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条目规 定的比例限制；         民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   （5）本基金进入世界银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得跳跃基金 资产净值的40%，进入世界银行间同行商场进行债券回购的最耐久限为1年，债券 回购到期后不得延期；   （6）本基金投资于团结原始权益东说念主的各样资产支捏证券的比例，不得跳跃基 金资产净值的10%；   （7）本基金捏有的一皆资产支捏证券，其市值不得跳跃基金资产净值的20%；   （8）本基金捏有的团结（指团结信用级别）资产支捏证券的比例，不得跳跃 该资产支捏证券范畴的10%；   （9）本基金管制东说念主管制的一皆基金投资于团结原始权益东说念主的各样资产支捏证 券，不得跳跃其各样资产支捏证券共计范畴的10%；   （10）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支捏证券。 基金捏有资产支捏证券期间，如果其信用品级下降、不再稳健投资模范，应在评级 评释发布之日起3个月内赐与一皆卖出；   （11）在顽固期内，本基金资产总值不得跳跃基金资产净值的200%；在绽放 期内，本基金资产总值不得跳跃基金资产净值的140%；   （12）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游敌手 开展逆回购交游的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资领域保捏 一致；   （13）本基金在绽放期内主动投资于流动性受限资产的市值共计不得跳跃本基 金资产净值的15%。因证券商场波动、基金范畴变动等基金管制东说念主之外的因素致使 基金不稳健前款所规则比例限制的，基金管制东说念主不得主动新增流动性受限资产的投 资；   （14）在绽放期内，本基金捏有现金或者到期日在一年以内的政府债券或现金 的比例共计不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等，在顽固期内，本基金不受上述5%的限制；   （15）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（10）、（12）、（13）、（14）项外，因证券商场波动、证券刊行东说念主合并、 基金范畴变动等基金管制东说念主之外的因素致使基金投资比例不稳健上述规则投资比例 的，基金管制东说念主应当在10个交游日内进行诊疗，但中国证监会规则的特殊情形除外。        民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  基金管制东说念主应当在每个顽固期起点之日起3个月内使基金的投资组合比例稳健 基金合同的磋商约定。在上述期间内，本基金的投资领域、投资策略应当稳健基金 合同的约定。基金托管东说念主不负责本条中（2）的投资监督。基金托管东说念主对基金的投 资的监督与检验自基金合同成效之日起起点。  法律法例或监管部门取消或诊疗上述限制，如适用于本基金，基金管制东说念主在履 行得当法式后，则本基金投资不再受相关限制或按诊疗后的规则践诺。  （三）基金托管东说念主根据磋商法律法例的规则及基金合同的约定，对本托管左券 第十五条第九款基金投资退却行径进行监督。  为可贵基金份额捏有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：  （1）承销证券；  （2）违抗规则向他东说念主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无尽办事的投资；  （4）买卖其他基金份额，然而法律法例或中国证监会另有规则的除外；  （5）向其基金管制东说念主、基金托管东说念主出资；  （6）从事内幕交游、驾驭证券交游价钱过甚他不方正的证券交游行动；  （7）法律、行政法例和中国证监会规则退却的其他行动。  基金管制东说念主运用基金财产买卖基金管制东说念主、基金托管东说念主过甚控股激动、实践控 制东说念主或者与其有要紧横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他要紧关联交游的，应当稳健基金的投资主义和投资策略，遵从基金份额捏有 东说念主利益优先的原则，防守利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场 公道合理价钱践诺。相关交游必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按相关法律法例 赐与透露。要紧关联交游应提交基金管制东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的独 立董事通过。基金管制东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。  法律、行政法例或监管部门取消或变更上述退却性规则，如适用于本基金，基 金管制东说念主在履行得当法式后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规则践诺。  （四）基金托管东说念主根据磋商法律法例的规则及基金合同的约定，对基金管制东说念主 参与银行间债券商场进行监督。  基金管制东说念主应在基金投资运作之前按照规则的数据神色向基金托管东说念主提供稳健 法律法例及行业模范的、经谨慎遴聘的、本基金适用的银行间债券商场交游敌手名        民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 单，并约定各交游敌手所适用的交游结算方式。基金管制东说念主应严格按照交游敌手名 单的领域在银行间债券商场遴聘交游敌手。基金托管东说念主过后监督基金管制东说念主是否按 事前提供的银行间债券商场交游敌手名单进行交游。基金管制东说念主不错每半年对银行 间债券商场交游敌手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的交游 敌手所进行但尚未结算的交游，仍应按照左券进行结算。如基金管制东说念主根据商场情 况需要临时诊疗银行间债券商场交游敌手名单及结算方式的，应向基金托管东说念主说明 原理，并在与交游敌手发生交游前3个办事日内与基金托管东说念主协商措置。   基金管制东说念主负责对交游敌手的资信控制，按银行间债券商场的交游法律解释进行交 易，并承担交游敌手不履行合同形成的损失，基金托管东说念主则根据银行间债券商场成 交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东说念主过后发现基金管制东说念主莫得按照事前约 定的交游敌手或交游方式进行交游时，基金托管东说念主应实时提醒基金管制东说念主，基金托 管东说念主不承担由此形成的任何损构怨办事。   （五）基金管制东说念主投资银行按期进款应稳健相关法律法例约定。基金管制东说念主在 投资银行按期进款的过程中，必须稳健基金合同就投资品种、投资比例、进款期限 等方面的限制。基金管制东说念主应基于审慎原则评估进款银行信用风险并据此遴聘进款 银行。因基金管制东说念主违抗上述原则给基金形成的损失，基金托管东说念主不承担任何办事。 开立按期进款账户时，按期进款账户的户名应与托管账户户名一致，本着便于基金 财产的安全接济和日常监督核查的原则，进款行应尽量遴聘托管账户所在地的分支 机构。对于跨行按期进款投资，基金管制东说念主必须和进款机构刚毅按期进款左券，约 定两边的权利和义务，该左券行为划款指示附件。该左券中必须有如下明确条目： “进款证实书不得被质押或以任何方式被典质，并不得用于转让和背书；本息到期 反璧或提前支取的总共款项必须划至托管专户（明确户名、开户行、账号等），不 得划入其他任何账户”。并依照本左券打发原则对存单打发进程赐与明确。对于跨 行进款，基金管制东说念主需提前与基金托管东说念主就按期进款左券及存单打发进程进行相通。 除非进款左券中规则进款证实书由进款行接济或进款左券行为进款支取的依据，存 单打发原则上接纳进款行上门服务的方式。特殊情况下，接纳基金管制东说念主打发存单 的方式。在取得进款证实书后，基金托管东说念主接济证实书原来。基金管制东说念主需对跨行 进款的利率政策风险、进款行的遴聘及进款左券承担办事，并指定专东说念主在核实进款 行授权东说念主员身份信息后，负责印鉴卡与进款证实书等凭证的监交或打发，以确保与        民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 基金托管东说念主所打发凭证的确切性、准确性和完整性。基金托管东说念主对投资后处于基金 托管东说念主实践控制之外的资产不承担接济办事。跨行按期进款账户的预留印鉴为托管 东说念主托管业务专用章与托管业务授权东说念主名章。  （六）基金托管东说念主根据磋商法律法例的规则及基金合同的约定，对基金资产净 值诡计、基金份额净值诡计、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益 分拨、相关信息透露、基金宣传推介材料中登载基金事迹发达数据等进行监督和核 查。  如果基金管制东说念主未经基金托管东说念主的审核私自将装假的事迹发达数据印制在宣传 推介材料上，则基金托管东说念主对此不承担任何办事，并将在发现后立即评释中国证监 会。  （七）基金托管东说念主发现基金管制东说念主的上述事项及投资指示或实践投资运作违抗 法律法例、基金合同和本托管左券的规则，应实时以电话提醒或书面指示等方式通 知基金管制东说念主限期纠正。  基金管制东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金管制东说念主收到书面 文书后应不才一办事日前实时查对并以书面方式给基金托管东说念主发出回函，就基金托 管东说念主的疑义进行解释或举证，说明违法原因及纠正期限，并保证在规按期限内实时 改正。在上述规按期限内，基金托管东说念主有权随时对文书县项进行复查，督促基金管 理东说念主改正。基金管制东说念主对基金托管东说念主文书的违法事项未能在限期内纠正的，基金托 管东说念主应评释中国证监会。  （八）基金管制东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法例、基金合同和本 托管左券对基金业务践诺核查。  对基金托管东说念主发出的书面指示，基金管制东说念主应在规则时辰内回复并改正，或就 基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按照法律法例、基金合同和本托 管左券的要求需向中国证监会报送基金监督评释的事项，基金管制东说念主应积极配合提 供相关数据辛勤和轨制等。  （九）若基金托管东说念主发现基金管制东说念主依据交游法式仍是成效的指示违抗法律、 行政法例和其他磋商规则，或者违抗基金合同约定的，应当立即文书基金管制东说念主。  （十）基金托管东说念主发现基金管制东说念主有要紧违法行径，有权评释中国证监会，同 时文书基金管制东说念主限期纠正，并将纠正结果评释中国证监会。           民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  基金管制东说念主无方正原理，断绝、纰漏对方根据本托管左券规则哄骗监督权，或 采纳拖延、讹诈等技巧妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东说念主建议申饬 仍不改正的，基金托管东说念主应评释中国证监会。  三、基金管制东说念主对基金托管东说念主的业务核查  （一）基金管制东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基 金托管东说念主安全接济基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管制 东说念主诡计的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管制东说念主指示办理算帐交收、相关 信息透露和监督基金投资运作等行径。  （二）基金管制东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账 管制、未践诺或无故延长践诺基金管制东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违抗 《基金法》、基金合同、本左券过甚他磋商规则时，应实时以书面方式文书基金托 管东说念主限期纠正。  基金托管东说念主收到文书后应实时查对并以书面方式给基金管制东说念主发出回函，说明 违法原因及纠正期限，并保证在规按期限内实时改正。在上述规按期限内，基金管 理东说念主有权随时对文书县项进行复查，督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积极配合 基金管制东说念主的核查行径，包括但不限于：提交相关辛勤以供基金管制东说念主核查托管财 产的完整性和确切性，在规则时辰内回复基金管制东说念主并改正。  （三）基金管制东说念主发现基金托管东说念主有要紧违法行径，应实时评释中国证监会， 同期文书基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果评释中国证监会。  基金托管东说念主无方正原理，断绝、纰漏对方根据本左券规则哄骗监督权，或采纳 拖延、讹诈等技巧妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金管制东说念主建议申饬仍不 改正的，基金管制东说念主应评释中国证监会。  四、基金财产的接济  （一）基金财产接济的原则 确保基金财产的完整与稀少；        民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 金财产，如有特殊情况两边可另行协商措置； 定到账日期并文书基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主 应实时文书基金管制东说念主采纳挨次进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金管制 东说念主应负责向磋商当事东说念主追偿基金财产的损失； 金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 业银行或者从事客户交游结算交游资金存管的买卖银行等营业机构开立的“基金募 集专户”。该账户由基金管制东说念主开立并管制。 基金份额捏有东说念主东说念主数稳健《基金法》、《运作办法》等磋商规则后，基金管制东说念主应将 属于基金财产的一皆资金划入基金托管东说念主为本基金开立的基金托管专户，同期在规 定时辰内，聘用具有从事证券相关业务履历的管帐师事务所进行验资，出具验资报 告。出具的验资评释由参加验资的2名或2名以上中国注册管帐师署名方为有用。 定办理退款等事宜。   （三）基金托管专户的开立和管制   基金托管专户的称呼：民生加银聚享39个月按期绽放纯债债券型证券投资基金 银行进款。本基金的一切货币相差行动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付 基金收益、收取申购款，均需通过基金托管专户进行。 东说念主和基金管制东说念主不得假借本基金的花式开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的 任何账户进行本基金业务之外的行动。 的其他磋商规则。        民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管制 基金开立基金托管东说念主与本基金联名的证券账户。 管东说念主和基金管制东说念主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得 使用基金的任何账户进行本基金业务之外的行动。 管制和运用由基金管制东说念主负责。 算备付金账户，并代表本基金完成与中国证券登记结算有限办事公司的一级法东说念主清 算办事，基金管制东说念主应赐与积极协助。结算备付金、交收价差资金等的收取按照中 国证券登记结算有限办事公司的规则践诺。 投资品种的投资业务，触及相关账户的开立、使用的，若无相关规则，则基金托管 东说念主比照上述对于账户开立、使用的规则践诺。  （五）银行间债券托管专户的开设和管制  基金合同成效后，基金管制东说念主负责以本基金的花式请求并取得进入世界银行间 同行拆借商场的交游履历，并代表本基金进行交游；基金托管东说念主负责以本基金的名 义在中央国债登记结算有限办事公司开设银行间债券商场债券托管账户，并代表基 金进行银行间商场债券的结算。基金管制东说念主和基金托管东说念主共同代表本基金刚毅世界 银行间债券商场债券回购主左券，基金托管东说念主接济左券原来，基金管制东说念主保存左券 副本。  （六）其他账户的开立和管制  在本托管左券刚毅日之后，本基金被允许从事稳健法律法例规则和《基金合同》 约定的其他投资品种的投资业务时，如果触及相关账户的开设和使用，由基金管制 东说念主协助基金托管东说念主根据磋商法律法例的规则和《基金合同》的约定，开立磋商账户。 该账户按磋商法律解释使用并管制。  （七）基金财产投资的磋商有价凭证等的接济  基金财产投资的磋商什物证券等有价凭证由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的保           民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 司库，也可存入中央国债登记结算有限办事公司、中国证券登记结算有限办事公司 上海分公司/深圳分公司或单据营业中心的代接济库，接济凭证由基金托管东说念主捏有。 什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金管制东说念主和基金托管东说念主共同办理。基金托 管东说念主对由基金托管东说念主及基金托管东说念主托付接济的机构之外机构实践有用控制的证券不 承担接济办事。   （八）与基金财产磋商的要紧合同的接济   与基金财产磋商的要紧合同的签署，由基金管制东说念主负责。由基金管制东说念主代表基 金签署的、与基金财产磋商的要紧合同的原件分别由基金管制东说念主、基金托管东说念主接济。 除本左券另有规则外，基金管制东说念主代表基金签署的与基金财产磋商的要紧合同包括 但不限于基金年度审计合同、基金信息透露左券及基金投资业务中产生的要紧合同， 基金管制东说念主应保证基金管制东说念主和基金托管东说念主至少各捏有一份原来的原件。基金管制 东说念主应在要紧合同签署后实时将要紧合同传真给基金托管东说念主，并在30个办事日内将正 本投递基金托管东说念主处。要紧合同的接济期限为基金合同完毕后15年。   五、基金资产净值诡计和管帐核算   基金份额净值是按照每个办事日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余 额数目诡计，精准到0.0001元，极少点后第5位四舍五入。基金管制东说念主不错设立大 额赎回情形下的净值精度济急诊疗机制。国度另有规则的，从其规则。   基金管制东说念主应每个办事日诡计基金资产净值及基金份额净值，并按规则进行公 告。 基金合同的规则暂停估值时除外。基金管制东说念主每个办事日对基金资产估值后，将基 金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管制东说念主按约定 对外公布。   六、基金份额捏有东说念主名册的接济   基金份额捏有东说念主名册至少应包括基金份额捏有东说念主的称呼和捏有的基金份额。基 金份额捏有东说念主名册由基金登记机构根据基金管制东说念主的指示编制和接济。基金管制东说念主 应按期向基金托管东说念主提供基金份额捏有东说念主名册，基金托管东说念主得到基金管制东说念主提供的 捏有东说念主名册后与基金管制东说念主分别进行接济。接济方式不错接纳电子或文档的方式，         民生加银聚享 39 个月按期绽放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 保存期不少于15年。如不行妥善接济，则按相关法例承担办事。   基金托管东说念主因编制基金按期评释等合理原因要求基金管制东说念主提供相关辛勤时， 基金管制东说念主应将磋商辛勤送交基金托管东说念主，不得无故断绝或延误提供，并保证其真 实性、准确性和完整性。基金托管东说念主不得将所接济的基金份额捏有东说念主名册用于基金 托管业务之外的其他用途，并应遵命守秘义务。   七、托管左券的变更和完毕   （一）托管左券的变更法式   本左券两边当事东说念主经协商一致，不错对左券进行修改。修改后的新左券，其内 容不得与基金合同的规则有任何打破。基金托管左券的变更报中国证监会备案。   （二）基金托管左券完毕出现的情形   八、争议措置方式   各方当事东说念主同意，因本左券而产生的或与本左券磋商的一切争议，如经友好 协商未能措置的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会进行 仲裁，按照该会届时有用的仲裁法律解释进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是 终端的，对各方当事东说念主均有约束力，除非仲裁裁决另有规则，仲裁用度由败诉方 承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应信守基金管制东说念主和基金托管东说念主职责，各自延续忠 实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管左券规则的义务，可贵基金份额捏有东说念主的 正当权益。   本左券受中国法律统率。

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